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跨境人民币账户开户审核菜单增加“组织机构基本情况表查询”按钮,供柜员查询,若已有信息发生变化的,柜员无需打印组织机构基本情况表()

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第1题
分支行运营部业务经办人员在为境内客户申请开立外商投资人民币专用存款账户时,应认真审核客户提交的以下开户资料()

A.开立基本存款账户规定的证明文件

B.基本账户开户许可证

C.组织机构代码证

D.外汇局资本项目信息系统银行端打印相关控制信息表

E.若开立人民币并购/股权转让专用存款账户还需提供并购合同/股权转让合同

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第2题
银行办理跨境人民币结算业务时,可以通过()系统查询境外银行的人民币清算账户开户情况。

A.RCPMIS

B.GTS

C.GTF

D.CRM

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第3题
企业开立基本户开户时,均需在人民币银行结算账户管理系统录入组织机构代码(个体工商户除外)。()
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第4题
()应当根据跨境人民币业务相关管理规定,对境外机构人民币银行结算账户资金收付的真实性、合法性进行审核。

A.境内银行

B.中国人民银行

C.外汇局

D.银监会

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第5题
开立新的经常项目外汇账户,银行需审核的资料有()。
开立新的经常项目外汇账户,银行需审核的资料有()。

A.开户申请书

B.营业执照(或社团登记证)

C.组织机构代码

D.外管局的开户核准件

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第6题
开立人民币基本存款账户的客户身份识别应审核的资料包括()。

A.开立单位银行结算账户申请书。

B.组织机构代码证。

C.税务登记证。

D.企业法人营业执照。

E.相关人员的身份证件或复印件。

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第7题
银行业金融机构应对开户证明文件的真实性、完整性、合规性进行审核,按照《人民币银行结算账户管理办法》等相关账户制度规定,为社会组织开立临时存款账户。()
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第8题
凡在我行开立人民币银行结算账户的存款人,均可向我行申请使用支付密码。开户网点应以协议方式
与存款人约定以支付密码作为银行审核付款的依据。支付密码不得更改,更改支付密码的支付凭证无效。()

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第9题
《晋商银行人民币单位银行结算账户管理办法实施细则》规定,单位客户的预留签章应为该单位的()。

A.公章

B.财务专用章

C.法定代表人(或单位负责人)的签名或盖章

D.法定代表人(或单位负责人)授权代理人的签名或盖章

E.开户单位需要,也可再增加一枚其财务负责人名章

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第10题
____不是总行《9991001账户菜单式管控业务范围清单(2020年7月22日)》的准入业务场景

A.客户在我行无对应币种账户,使用人民币购汇或外币套汇归还我行外币贷款(公司金融部)

B.网点无开立本票、华东三省一市汇票、全国银行汇票权限,客户有开立本、汇票业务需求,到上级行营业部办理,因没有支付密码或超过通兑限额无法通兑,使用9991001过渡(交易银行部)

C.客户办理非贸易非经营性退汇业务,在我行无人民币账户时通过9991001账户进行过渡,再将人民币资金转至客户账户(交易银行部)

D.柜面延伸服务中,当账户所有人处于神志不清状态时,对于符合见证审核要求的,允许代办人使用账户内资金,强制扣划至9991001账户后转指定账户(个人数字金融部)

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第11题
电话银行收款方账户注册业务审核及交易处理:网点柜员需认真审核个人客户提供的有效身份证件以及“变更(注销)申请表(个人)”,确认无误后执行以下操作()。

A.进入“2903注册收款方账户”菜单;

B.柜员输入客户证件类型,证件号码;

C.客户输入电子银行密码;

D.柜员按申请表内容为客户增加电话银行收款方账户;

E.柜员提交并打印“变更(注销)申请表(个人)”,第一联由银行作为传票留存,第二联交客户。

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