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[主观题]

当客户的身份等相关信息发生变化时,商业银行应当采取以下哪项措施?()A、保持原状,不必要重新识别B

当客户的身份等相关信息发生变化时,商业银行应当采取以下哪项措施?()A、保持原状,不必要重新识别B、视情况进行视别C、应当重新识别D、以上说法都不对

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第1题
根据监管规定和公司要求,当客户身份职业、学历、联系地址、联系方式等基本信息发生变化时,营业部需要开展客户持续身份识别,确定客户登记留存信息的真实性、有效性和准确性()
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第2题
根据公司反洗钱身份识别要求,以下哪些情形需开展强化尽职调查()。①客户要求变更姓名或者名称、身份证件或者身份证明文件种类、身份证件号码、注册资本、经营范围、法定代表人或者负责人的②客户职业、年龄等身份信息与其资金及交易情况出现异常的③获得的客户信息与先前已经掌握的相关信息存在不一致或者相互矛盾的④得知非自然人客户的股权、控制权、表决权等识别受益所有人身份的信息发生变化的⑤当客户风险等级调高至中风险或高风险等级的。

A.①②③④⑤

B.①②③④

C.①②③⑤

D.②③④⑤

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第3题
账户开户网点应关注风险防控系统、反洗钱系统预警信息,关注大小额、农信银、银联等相关报表,发现账户交易行为与客户身份、经营特征等不符的情形时,要及时核实并采取后续措施。()
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第4题
银行为已经本银行面对面核实身份且留存有效身份证件复印件、影印件或者影像等资料的个人开立Ⅱ,Ⅲ类户时,无论个人身份信息是否发生变化,都需要再次留存身份证件复印件、影印件或者影像等。()
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第5题
与客户业务关系存续期间,应持续开展客户身份识别与尽职调查。出现()等情形的,应重新识别客户身份,并持续关注受益所有人信息变更情况。

A.客户身份等相关信息发生变化

B.客户行为或交易异常

C.客户为被政府有关部门要求协查或者关注的犯罪嫌疑人

D.先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点

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第6题
在银联无卡支付业务中,办理无卡支付密码管理的业务受理不包括以下哪一项操作?()

A.客户提出修改支付密码、挂失支付密码、重置支付密码申请,营业网点业务人员提示客户需本人办理

B.提示客户阅读并签订《广东省农村信用社(农村商业/合作银行)电子银行个人客户服务协议》

C.要求客户出示身份证明文件原件

D.营业网点人员提供空白的挂失申请单或特殊业务申请单,要求客户填写相关的申请项信息,并签字确认

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第7题
在出现以下()情形时,各级机构应结合客户风险及时启动客户重新识别,按照不低于初次客户身份识别的标准,重新开展相应客户身份识别。

A.客户姓名或者名称与外部制裁名单上的个人或实体相一致,或者有信息获知客户为名单上人员利益从事相关活动

B.客户的股权或组织管理架构发生实质性变更,致使客户的受益所有人发生变化

C.客户交易、行为出现异常或与历史交易情况相比出现不符合其业务特点的重大变化

D.客户拟办理业务洗钱风险较先前已办理业务风险存在明显增加,如开通办理跨境业务等

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第8题
当发现获得的客户信息与先前已经掌握的相关信息存在不一致或者相互矛盾时,工作人员应当重新识别客户身份()
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第9题
当客户发生以下情形,可根据实际情况, 适当调整客户风险等级()

A.客户与公司交易状况发生变化导致原 有风险因素发生变化

B.重要身份信息变更

C.涉嫌参与恶性事件或留存不良社会记 录

D.被列入监管机构、行业协会、金融交 易所重点风险提示名单

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第10题
自助设备在办理需要识别客户身份信息的交易时,应严格按照行内相关业务规章制度的要求进行核实,交易完成后应对客户身份信息及交易记录等相关资料进行保存,且保存期限不得少于()年

A.10

B.20

C.30

D.永久

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