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[判断题]

银行业金融机构(以下简称银行)为开户申请人开立个人银行账户时,应核验其身份信息,对开户申请人提供身份证件的有效性、开户申请人与身份证件的一致性和开户申请人开户意愿进行核实,不得为身份不明的开户申请人开立银行账户并提供服务,不得开立匿名或假名银行账户。()此题为判断题(对,错)。

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第1题
银行业金融机构(以下简称银行)为开户申请人开立个人银行账户时,不得为身份不明的开户申请人开立银行账户并提供服务()
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第2题
银行业金融机构应对开户证明文件的真实性、完整性、合规性进行审核,按照《人民币银行结算账户管理办法》等相关账户制度规定,为社会组织开立临时存款账户。()
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第3题
自2016年12月1日起,银行业金融机构为个人开立银行结算账户的,同一个人只能开立一个I类户,已开立I类户,再新开户的,应当开立Ⅱ类户或Ⅲ类户。()
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第4题
个体工商户持加载统一社会信用代码的新版营业执照到银行业金融机构(以下简称银行)办理银行账户业务时,可不再提供税务登记证;个体工商户持电子营业执照办理银行账户业务的,已配备电子营业执照识别机具的银行可以根据机读信息办理账户业务,并留存电子营业执照影印件。()此题为判断题(对,错)。
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第5题
银行业金融机构根据客户及其申请业务的风险状况,可采取延长开户审查期限、加大客户尽职调查力度等措施,必要时应当拒绝开户。()
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第6题
根据《关于做好人民币同业存放账户风险排查和清理工作的通知》(交银办〔2016〕209号),针对银行业金融机构银行结算账户,至少以下2种方式对存款银行开户意愿的真实性核实证明()。

A.通过大额支付系统向存款银行一级法人进行核实,打印大额支付系统查询查复结果

B.客户经理签署的已核实证明

C.由分行公司部门到存款银行上门核实或者委托异地的分支机构进行上门核实,《核实表》有两名客户经理签字盖章确认

D.对方银行机构法人授权书

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第7题
客户申请办理支付密码器相关业务时,应向该账户的开户行提交以下资料()
客户申请办理支付密码器相关业务时,应向该账户的开户行提交以下资料()

A.加盖单位公章及预留印鉴的《上海银行支付密码业务申请书》(见附件1-1,以下简称申请书)、

B.经办人(法定代表人或单位负责人)身份证件原件

C.营业执照

D.基本存款账户开户许可证等已开立账户证明文件。

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第8题
存款人申请开立银行结算账户时,金融机构应审查其提交的()的真实性、完整性、合法性。

A.个人资料

B.证明资料

C.辅助材料

D.开户资料

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第9题
申请设立银行业金融机构,或者银行业金融机构变更持有资本总额或者股份总额达到规定比例以上的股东的,国务院银行管理机构应当对股东的()情况进行审查。

A.资金来源

B.财务状况及资本补充能力

C.股东在商界的声誉

D.股东从事金融业务的相关经验

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第10题
以下()机构属于银行业金融机构。

A.商业银行

B.农村信用社

C.城市信用社

D.政策性银行

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第11题
设立村镇银行应符合以下条件:发起人应符合规定的条件,且发起人中应至少有()家银行业金融机构。A

设立村镇银行应符合以下条件:发起人应符合规定的条件,且发起人中应至少有()家银行业金融机构。

A.1

B.2

C.3

D.4

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