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题目内容 (请给出正确答案)
[多选题]

向客户推荐产品或提供服务时,银行业从业人员应当对所推荐的产品及服务向客户进行充分的风险揭示,主要包括:()

A.所推荐的产品及服务涉及到的法律风险、政策风险以及市场风险等进行充分的提示。

B.对客户提出的问题应当本着诚实信用的原则答复。

C.不得为达成交易而隐瞒风险或进行虚假或误导性陈述

D.不得向客户做出不符合有关法律法规及所在机构有关规章制度的承诺或保证。

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第1题
在向客户推荐产品或提供服务时,银行业从业人员应当根据监管规定要求,对所推荐的产品与服务所涉与的各种风险要向客户进行充分的提示。下列选项中,哪一项不属于应当提示的畴()。

A.操作风险

B.法律风险

C.政策风险

D.市场风险

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第2题
银行业从业对的解决业务开拓和客户利益保护之间存在潜在利益冲突的原则有:()。

A.在存在潜在冲突的情形下,应当向所在机构管理层积极阐明利益冲突的状况,以及解决利益冲突的建议:

B.银行业从业人员本人及其亲属购买其所在机构销售或代理的金融产品,或接受其所在机构提供的服务之时,应当明确辨别所在机构利益与个人利益。不得运用本职工作的便利,以明显优于或低于一般金融消费者的条件与其所在机构进行交易。

C.以业务开拓为主,从自身利益出发尽量诱导客户。

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第3题
向客户推荐产品或提供服务时,从业人员应对所推荐的产品与服务进行充分的()。

A.风险提示

B.夸大述

C.宣传

D.承诺和保证

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第4题
向客户推荐产品或提供服务时,从业人员应对所推荐的产品及服务进行充分的()。

A.承诺和保证

B.夸大陈述

C.风险提示

D.宣传

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第5题
向客户推荐产品或提供服务时,公司客户经理应当根据监管规定要求,对所推荐的产品及服务进行充分的()。

A.风险提示

B.信息陈述

C.宣传

D.承诺和保证

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第6题
以下描述正确的是()
A.合规是指证券基金经营机构及工作人员的经营管理和执业行为符合法律、法规、规章及其他规范性文件、行业规范和自律规则、公司内部规章制度,以及行业普遍遵守的职业道德和行为准则B.从事宣传推介基金活动的人员可以无基金从业资格C.证券从业人员应保守国家秘密、所在机构的商业秘密、客户的商业秘密及个人隐私,对客户服务结束或者离开所在机构后,仍应按照有关规定或合同约定承担上述保密义务D.从业人员应依照相应的业务规范和执业标准为客户提供专业服务,了解客户需求、财务状况及风险承受能力,为客户推荐合适的产品或服务,充分揭示其推荐产品或服务涉及的责任、义务及相关风险,包括但不限于法律风险、政策风险、市场风险等
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第7题
下列关于产品与客户适配的相关要求的说法中,正确的有()。①应当确保其所提供的金融产品或服务与特定客户的财务状况投资目标知识和经验以及风险承受能力等相匹配②不得将高风险产品或服务推荐或销售给低风险承受能力客户而导致客户利益受损③就其本质而言,产品与客户适配是一项投资者保护制度④原则上讲,如果证券公司认为客户购买金融产品或接受金融服务不适当或者无法判断是否适当,证券公司可以向客户主动进行推介

A.①②④

B.①③④

C.①②③④

D.①②③

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第8题
忠诚的客户通常具有的特点包括()。

A.经常、反复地购买、使用企业的产品或服务

B.在购买企业的产品或服务时,选择呈单一性

C.乐于向他人推荐企业的产品或服务

D.排斥企业的竞争对手

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第9题
根据《保险销售从业人员合规手册(2017年版)》,下面的说法是否正确:保险销售从业人员向客户提供或推荐产品时,应坚持个人利益最大化原则()
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第10题
产品销售经理向客户销售产品和提供服务时必须遵循“将合适的产品销售给合适的客户”原则,评估客户风险承受能力,根据客户风险偏好,审慎推荐产品,向客户明晰服务的收费以及收益回报等要素,并将投资可能发生的各种风险明确告知客户,确保客户方便地获得关于银行业务、服务条款的书面材料,使客户在充分知情的情况下自主做出选择。()此题为判断题(对,错)。
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