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题目内容 (请给出正确答案)
[单选题]

账户已执行有权机关冻结后,还可以进行以下()原因的账户冻结。

A.账户借方全额解冻

B.账户借方部分解冻

C.账户贷方解冻

D.账户借、贷方解冻

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第1题
以下情况可将洗钱风险等级评定为可疑()
A.已上报可疑案例,但对可疑的程度把握不大的客户B.客户频繁通过第三方支付平台交易,交易对手不明,金额较小,且无合理理由排除可疑的,因上报价值不高,故暂不上报可疑案例,可直接采取账户限制并调整客户风险等级为可疑C.涉及国家有权机关冻结和扣划,执行理由与反洗钱相关(如电信诈骗),但是在我行交易不可疑的客户D.涉及国家有权机关查询(非民事案件),在我行交易不可疑的客户
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第2题
以下哪些情形的存款不能办理个人存款证明()

A.已被有权机关冻结的部分

B.账户止付或限额止付的限额部分

C.账户已用于质押

D.账户处于挂失状态

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第3题
关于开放式基金的冻结和解冻,以下描述正确的是()。

A.基金注册登记机构,可以根据基金销售网点的请求,对其销售的基金份额进行冻结

B.在冻结期间按冻结的账户或者份额所产生的权益,不在冻结的范围之内

C.基金注册登记机构可以对基金账户或者基金份额进行冻结

D.可以由国家有权机关授权基金销售网点进行基金份额冻结

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第4题
关于协助冻结业务,下列说法正确的是()。

A.司法冻结单位或个人存款的期限最长为一年,期满后可以续冻

B.有权机关应在冻结期满前办理续冻手续,逾期未办理续冻手续的,视为自动解除冻结措施

C.被冻结存款在冻结期间计付利息,账户相关属性及功能不变

D.有权机关申请冻结的存款人的存款为定期一本通或银行卡内存款的,应对折(卡)内的子账户分别进行冻结

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第5题
如发生以下情形之一,邮储银行可以在不通知持卡人的条件下主动终止其账户的分期付款,剩余未分摊本金和手续费在终止日终自动计入持卡人的本期账单,并全额计入最低还款额,在后续账单日不再按期进行分摊。()

A.持卡人信用卡账户或卡片被冻结、止付,账户已销户,卡片已注销

B.持卡人信用卡账户连续逾期3期或以上

C.邮储银行根据相关风险政策认定持卡人资信状况发生恶化,认为该账户不再适合进行分期付款业务

D.持卡人卡片挂失后换新卡

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第6题
交行依法协助有权机关查询存款人在交行的个人存款账户信息及有关资料时,由有权机关执行人员出示()经办人员应核实相关()以及工作证件的真实性和有效性、司法查询事项的合法性和真实性后予以受理

A.《协助查询、冻结、扣划存款通知书》或相关法律文书

B.执行人员有效工作证件

C.法律文书

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第7题
各网点不得为申请人开具虚假存款证明,以下存款不得对外出具存款证明()

A.已被挂失的存款

B.存款人死亡,申请人未按法律程序办理继承过户手续的存款

C.已被有权机关冻结止付或已用于质押的存款

D.因存在争议账户被控制、已转为不动户的存款

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第8题
被执行单位或个人存款账户余额小于有权机关执行文件规定冻结金额的,应对账户办理全部冻结手续
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第9题
对于高风险等级的客户,金融机构应当采取强化的客户尽职调查及其他风险控制措施,有效预防风险。包括但不限于以下措施?()
A、对于联合国制裁名单和人民银行、公安部等有权机关发布的恐怖分子名单涉及的客户,应禁止建立业务关系。对于已开立账户的,应禁止办理任何业务,冻结相关账户,调整为高风险等级,并立即报告运营管理部及相关外部机构

B、每半年对高风险客户开展重新识别,在为客户进行风险等级划分前完成客户的强化尽职调查工作,做好客户持续评级

C、在为高风险等级客户办理业务时,加强审查,询问客户交易目的,核实客户交易动机。对符合可疑交易特征的,应及时上报可疑交易报告

D、经分管行领导或其授权人审批后采取措施限制客户或账户的交易方式、规模、频率等

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第10题
当有权机关续冻金额小于原冻结金额时,操作提交后,系统自动按照输入的续冻金额续冻账户资金,并对余下未续冻部分金额进行解冻()
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