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[单选题]

银行应根据新型离岸国际贸易的特点制定业务规范,完善内部管理,实施客户分类,提升服务水平,具体要求包括:()。

A.健全新型离岸国际贸易内控制度,包括加强客户尽职调查、优化业务审核、实施事后监测管理和完善内部监督等

B.精准识别新型离岸国际贸易客户身份和业务模式,根据客户诚信状况、合规水平和风控能力等,动态实施内部客户风险分级评定,对客户主体、业务性质和关联交易进行穿透式审查

C.重点支持基于实体经济创新发展和制造业转型升级、提升产业链供应链完整性和现代化水平而开展的新型离岸国际贸易

D.以上都包括

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第1题
银行应根据跨境业务的种类,按照风险为本的原则,制定相应的跨境业务审查要求。审查内容包括但不限于哪些内容()。

A.客户跨境业务需求、资金来源或用途、款项划转频率、性质、路径与客户生产经营范围、财务状况是否相符

B.跨境业务的资金规模与客户实际经营规模、资本实力是否相符

C.跨境业务需求与行业特点、客户过往交易习惯或经营特征是否相符

D.客户提供的交易材料之间是否能相互印证、逻辑合理

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第2题
银行应根据存款人风险等级、支付指令验证方式制定业务操作规程和管理制度,细化个人银行账户开立处理流程。()
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第3题
以市场所在国以外国家的货币为交易对象的业务最早出现在伦敦,而英国是欧洲大陆之外的一个岛国,所以新型的国际金融市场被称为()。

A.在岸金融市场

B.离岸金融市场

C.国际货币市场

D.国际资本市场

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第4题
经批准经营离岸的银行自批准之日起()个月内不开办业务的,视同自动终止离岸银行业务。

A.3

B.18

C.12

D.6

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第5题
为规范境外机构境内银行账户管理,如被我行国际业务管理部(离岸业务部)清退的离岸客户开立NRA账
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第6题
银行办理交易背景为离岸转手买卖业务的衍生产品,应重点关注客户本为一般贸易企业,最近两年突然转做离岸转手买卖业务。()
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第7题
银行对离岸银行业务的管理应()。

A.按照具体业务种类分别在具体部门管理

B.在国际业务部门内设立专职岗位

C.由具体开办银行根据自身条件自主决定

D.设立独立的离岸银行业务部门

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第8题
银行根据《关于明确自由贸易账户支持上海发展离岸经贸有关事项的通知》位企业办理离岸经贸业务时,自由贸易账户和非自由贸易办理的业务均可按照此政策执行。()
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第9题
境内银行“离岸业务部”为境内银行的内设部门。在“离岸业务部”办理涉外收付款业务的机构和个人,应分别按照其注册地国家或地区和有效证件判断其居民/非居民身份()
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第10题
根据《离岸银行业务管理办法》,离岸银行业务的外汇存款,外汇贷款利率应()。

A.发生业务的非居民所属国家规定的利率

B.执行中国人民银行规定利率

C.参照国际金融市场利率制定

D.按照国内同业拆借利率执行

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第11题
离岸个人存款账户不支持现金业务,仅为个人外币现汇银行账户。()
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