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[多选题]

良好监管的六条标准为:促进金融稳定和金融创新的共同发展;提升银行业在国际金融服务中的竞争力;设限科学、合理;以及

A.实施严格、明确的问责制度;

B.高效、节约地使用一切监管资源;

C.鼓励公平竞争、反对无序竞争;

D.强调合规监管和风险监管相结合;

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第1题
根据《商业银行金融创新指引》,中国银行业监督管理委员会以促进金融稳定和发展金融创新作为良好监管的重要标准,坚持()的监管原则。

A.管风险、管法人、管内控

B.鼓励和规范并重

C.培育和防险并举

D.引导和规范并行

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第2题
我国银行监管的标准包括()。

A.促进金融稳定和金融创新共同发展

B.努力提升我国银行业在国际金融服务中的竞争力

C.对各类监管设限做到科学合理,有所为有所不为,减少一切不必要的限制

D.鼓励公平竞争,反对无序竞争

E.对监管者和被监管者都要实施严格、明确的问责制

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第3题
银行的合规特指遵守法律、法规、监管规则或标准。它是银行内部的()

A.一项核心风险管理活动

B.是指银行未能遵循各项相关法律、条例、行为准则和良好的执业标准而可能受到的法律或监管惩罚风险、金融风险或信誉风险

C.行政处分(降级、撤职、开除)、罚款

D.取消任职资格、禁止其从事有关金融行业工作

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第4题
我国保险业监管机构的主要职责是依照法律法规统一监督管理保险业,维护保险业合法、稳健运行,防范和化解金融风险,保护金融消费者合法权益,维护金融稳定。请问我国保险业监管机构名称为()。

A.银保监会

B.证监会

C.中央银行

D.中华人民共和国财政部

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第5题
下列不属于证券投资基金的作用的是()。

A.为中小投资者拓宽了投资渠道

B.优化金融结构,促进经济増长

C.促进证券市场的稳定和健康发展

D.促进了金融行业交易成本的降低

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第6题
设立股份制商业银行法人机构,除符合基本条件外,还应当符合审慎性条件,至少包括()。

A.有助于化解现有金融机构风险,促进金融稳定

B.具有良好的公司治理结构

C.发起人股东中应当包括合格的境外战略投资者

D.地方政府应当向银行投资入股

E.具有健全的风险管理体系,能有效控制关联交易风险

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第7题
下列不属于证券投资基金的作用的是()。

A.为中小投资者拓宽了投资渠道

B.促进产业发展和基金增长

C.促进证券市场的稳定和健康发展

D.促进了金融行业交易成本的降低

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第8题
设立股份制商业银行法人机构,还应当符合其他审慎性条件,至少包括()。

A.具有良好的公司治理结构、健全的风险管理体系、科学有效的人力资源管理制度、有效的资本约束与资本补充机制

B.有助于化解现有金融机构风险,促进金融稳定

C.地方政 府不向银行投资入股

D.发起人股东中应当包括合格的境外战略投资者

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第9题
证券投资基金在金融体系中的作用主要表现在()。

A.为中小投资者拓宽了投资渠道

B.优化金融结构,促进经济增长

C.有利于证券市场的稳定和健康发展

D.完善金融体系和社会保障体系

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第10题
为鼓励金融创新,促进互联网金融健康发展,明确监管责任,规范市场秩序,经党中央、国务院同意,中国人民银行等十部委联合印发了《非银行支付机构网络支付业务管理办法》。()
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