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[判断题]

离岸账户准入标准中所称我行优质在岸客户指我行认定的优质企业,且未发生任何风险合规事件导致的账户(包括所有人民币账户、外汇在岸账户)限制、销户等事件。()

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第1题
离岸保证金质押担保项下离岸直贷业务,是指我行离岸客户以其()作为足额保证金质押,为境内符合条件的借款人向我行申请离岸直贷融资提供担保的业务。

A.离岸存款

B.在岸存款

C.自贸存款

D.NRA存款

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第2题
离岸账户集中开立于总行,账户以“OSA”标识,与在岸账户严格区别,分账经营。()
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第3题
住宅底商准入政策中,对总、分行级优质房地产客户开发的或我行商品房开发贷款支持的楼盘,住宅底商可由一级支行负责准入审批。对其他楼盘,住房按揭楼盘由一级支行负责准入审批的,住宅底商由()负责准入审批。

A.一级支行

B.二级分行

C.一级分行

D.总行

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第4题
离岸账户和NRA账户视同境外账户管理,无论客户汇款至离岸账户/NRA账户,或是从离岸账户/NRA账户汇款至我行客户,均按照跨境汇款办理。()
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第5题
各级机构应严格落实联合国、中国政府及我行制裁合规要求,在新客户及账户准入中,对于联合国制裁和中国制裁名单,不得准入,但可新增账户。()
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第6题
上市前离岸金融中心可以提供哪些金融服务方案()

A.整体金融方案咨询

B.离在岸联动监管账户

C.过桥贷款/股权贷款

D.分红款融资

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第7题
为规范境外机构境内银行账户管理,如被我行国际业务管理部(离岸业务部)清退的离岸客户开立NRA账
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第8题
公司网上银行客户按_____服务范围分为在岸客户和离岸客户两类。每个客户可在本行申请_____公司网上银行用户。

A.客户号;一个

B.账号;多个

C.账号;一个

D.客户号;多个

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第9题
关于离在岸背对背信用证业务的使用客户,以下哪一种描述是错误的()
A、适用于离,在岸母子公司或关联公司

B、适用于所有签有贸易合同的买卖双方

C、一般情况下是,母证开证申请人实力较强,可以在分支行取得综合授信额度,离岸公司实力较弱,不具备独立在离岸部直接取得综合授信额度的条件

D、离岸公司代理境内公司进口货物

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第10题
____不是总行《9991001账户菜单式管控业务范围清单(2020年7月22日)》的准入业务场景

A.客户在我行无对应币种账户,使用人民币购汇或外币套汇归还我行外币贷款(公司金融部)

B.网点无开立本票、华东三省一市汇票、全国银行汇票权限,客户有开立本、汇票业务需求,到上级行营业部办理,因没有支付密码或超过通兑限额无法通兑,使用9991001过渡(交易银行部)

C.客户办理非贸易非经营性退汇业务,在我行无人民币账户时通过9991001账户进行过渡,再将人民币资金转至客户账户(交易银行部)

D.柜面延伸服务中,当账户所有人处于神志不清状态时,对于符合见证审核要求的,允许代办人使用账户内资金,强制扣划至9991001账户后转指定账户(个人数字金融部)

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第11题
我行城市商品房开发贷款准入标准中,有开发经历的非集团性商品房开发客户应具备下列条件()。
我行城市商品房开发贷款准入标准中,有开发经历的非集团性商品房开发客户应具备下列条件()。

A.资产负债率不高于75%

B.开发资质三级及以上

C.实收资本不低于5000万元

D.累计开发面积15万方

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