某公司服务提供商有一个的客户。这个客户位于非洲,从事石油天然气行业。这个客户打算在本国建立一个油港,投资额达7500万美金,采用向银行借款的方式,由一个在加勒比岛屿注册的基金公司进行担保。这个基金公司的实际持有人(控股公司)在欧洲某地。一个年轻的女士作为这个基金公司的最终受益人,她是通过在她的故乡开办健身中心积累了他的财富。在上述案例中,有哪两处表示该交易在洗钱或者恐怖融资的嫌疑?()
A.价值7500万美元的借款,由第三方做担保人
B.潜在客户希望与一家欧洲控股公司建立合作,共同建立组织结构
C.最终受益人是一个年轻的女士,她通过从事一个小的生意积累了大量的财富
D.担保公司的所有权结构过于复杂