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[单选题]

一家银行现有客户最近扩大了其服务,为客户提供支票兑现。哪些因素表明银行应该终止这种关系()

A.业务以前没有这项服务的经验

B.业务未于银行更新预期活动

C.银行美欧更新它的自动监测系统

D.现在的业务是货币服务业务,并没有登记

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第1题
一个客户亲自与一家金融机构建立了储蓄关系,这个金融机构分布的地理范围非常小。这个客户用一张5千美元的支票开了户,支票银行是他的前银行,位于他当前住所的附近的另一个州。在对话中他告诉开户代表他20年前为了逃避专治政府移民到这个国家。两周后,这个客户去另一个分支机构询问车贷的利率。此次拜访中,这个客户骄傲的宣称他的儿子最近赢得了镇选举。哪里出现了危险信号需要额外的尽职调查?()

A.领域外

B.使用多重地点

C.资金来源

D.祖国高风险

E.与政治高风险人物有直接关系

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第2题
企业运用进攻型战略的主要目的不包括()。

A.扩大市场占有率

B.支持和扩张现有经营领域

C.拓展新的经营领域

D.服务被大企业忽视的小客户

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第3题
关于授信额度说法正确的是?()A、授信额度是指中行为客户核定的短期授信业务的存量管理指标,只
关于授信额度说法正确的是?()

A、授信额度是指中行为客户核定的短期授信业务的存量管理指标,只要授信余额不超过对应的业务品种指标,无论累计发放金额和发放次数为多少,公司业务部门均可快速向客户提供短期授信,企业可便捷地循环使用银行的短期授信资金,从而满足客户对金融服务快捷性和便利性的要求。

B、授信额度可分为贷款额度、开立信用证额度、出口押汇额度、开立保函额度、开立银行承兑汇票额度、承兑汇票贴现额度等业务品种分项额度。

C、授信额度适用于期限在一年以内(含一年)的各种授信业务,其中开立保函额度项下的投标保函、履约保函、预付款保函、关税付款保函和海事保函的期限可放宽到一年以上。

D、授信额度为客户短期财务安排提供了便利,在资金量、业务品种和时间安排方面使客户资金计划更符合实际需要,减少了客户资金计划的不确定性;

E、授信额度的确定使客户的银行关系管理工作变得简便,客户在一家银行就可以将基本融资方式整合到一个授信额度的方案中,降低了商业谈判的成本。

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第4题
一名合规专员接受一个为在多个国家开展业务的一家银行实施一个针对全银行系统的反洗钱项目的任务.并非所有国家的银行产品和服务都在当地所有的银行产品和服务.作为该方法的一部分应该考虑哪三个因素?()

A.客户入职平台将使用

B.国反洗钱条例的范围

C.由银行服务的客户类型

D.银行提供的产品和服务所带来的反洗钱风险

E.各国实施反洗钱方案所需的资源数额

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第5题
客户开立资金账户时,需要在证券公司的合作存管银行中指定一家作为其交易结算资金的存
管银行。 ()

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第6题
下列哪些是金融服务方案在营销中起到的作用?()

A.金融服务方案有利于表明为客户提供专门服务的诚意,增加客户的信任度。

B.金融服务方案有利于向客户展示我行的产品、服务,让客户更加了解我们。

C.金融服务方案可以作为客户方面的有关部门特别是财会部门向主管领导提出与银行合作的建议提供了书面依据。

D.金融服务方案为银企双方签署合作协议打下了基础。

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第7题
《商业银行集团客户授信业务风险管理指引》规定,当一个集团客户授信需求超过一家银行风险的承受能
力时,商业银行应采取措施分散风险。这里所指的超过风险承受能力是指一家商业银行对单一集团客户授信总额超过商业银行资本余额()以上或商业银行视为超过其风险承受能力的其他情况。

A.10%

B.15%

C.18%

D.20%

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第8题
(二) F企业是生产专业电气开关设备的公司,产品生产多年已处于成熟期,产品市场份额为10%.在该行

(二)

F企业是生产专业电气开关设备的公司,产品生产多年已处于成熟期,产品市场份额为10%.在该行业中位于前三名的企业市场份额分别为:A企业30%,B企业27%,C企业20%.该行业市场稳定,但竞争也十分激烈,特别是A企业为维持现有地位,对任何其他竞争对手的进攻都会做出迅速而有力的反应。F企业知道这些情况,采取尽量维护现有市场的做法,针对专业电气开关设备市场对售后服务的要求,主动与客户建立起了结构性关系,使客户对企业的服务形成无法通过其他途径弥补的依赖。通过这种做法,F企业以优质的客户服务,获得了客户的认同,也维持了现有的市场。

请分析案例,并回答下列问题:

75.F企业的相对市场占有率为()。

A.10%

B.33.3%

C.17.6%

D.11.4%

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第9题
与国际同行相比,境内银行向客户提供的基本服务大多免费,更多体现了银行的()。

与国际同行相比,境内银行向客户提供的基本服务大多免费,更多体现了银行的()。

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第10题
你的某位下属帮助客户解决了一个难题,客户很感激,发来一封热情洋溢的感谢信,你会:()。

A.在最近一次的部门会议上,公开表扬下属的表现

B.立即把感谢信转发给这位下属,称赞他的表现

C.让下属帮助其他团队成员,提高他们的服务意识

D.在年度总结会上给予下属奖励

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第11题
美国一家大型银行的合规官员已接到执法部门的警告,称该行和其他大型银行一样,涉嫌被一家洗钱集团诱导,向互联网博彩公司提供银行服务。在美国,网络赌博是非法的。辛迪加成立了数十家空壳公司,名字与赌博无关。空壳公司每家都有自己的网站,所以没有办法把这些公司联系在一起。应采取哪两个步骤,通过银行追踪资金,协助执法部门进行调查?()

A.识别与公司概况相匹配的服务产品

B.识别通过互联网或电话发起的异常高水平的交易

C.识别通过面对面开设的账户

D.识别由非银行客户通过第三方支付处理程序发起的交易

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