A.信贷系统、人民银行企业征信系统及有关信贷档案,了解申请人及保证人用信状况及用信记录
B.通过最高人民法院的中国执行信息公开网、“法媒银·失信被执行人曝光台”等外部网站查询客户是否为失信被执行人
C.通过到工商、税务、海关、国土等有关行政主管机关以及行业协会、会计师事务所、评估机构等社会中介机构查询,核对客户提供资料的真实性
D.通过对申请人及保证人上下游企业(包括主要供应商和主要客户)和竞争对手咨询,侧面了解客户的实力、生产、经营、信用、同业地位等状况
E.通过收集报刊、杂志、电视、广播、互联网等公开媒体上有关申请人和保证人的报道,获取间接信息等
A.营销人员
B.受理人员
C.录入人员
D.调查人员
A.通过内外部征信和管理系统、电话、信函方式核实申领人和担保人(机构)资信状况
B.采取个人担保方式的,检查保证人是否符合担保资格
C.对于高风险客户,实行双人实地上门调查
D.决定是否给客户发卡,核定客户授信额度、利率、取现和转账比例
A.访问者与受访者面对面的直接调查、通过询问方式进行的书面调查
B.访问者与受访者各有准备的间接调查、通过交谈方式进行的口头调查
C.访问者与受访者各有准备的间接调查、通过询问方式进行的书面调查
D.访问者与受访者面对面的直接调查、通过交谈方式进行的口头调查
A、融资融券授信方式
B、融资融券授信额度
C、融资融券授信期限
D、融资融券授信规模
A.实地调查为主,间接调查为辅
B.间接调查为主,实地调查为辅
C.电话调查为主,间接调查为辅
D.间接调查为主,电话调查为辅
A.采用专用线路和人民银行进行连接
B.通过当地人民银行的网间互连平台接入人民银行内联网
C.通过外部互联网进行连接
D.以上三种方式均可
A.包括但不限于为客户垫款、代客户付款、提取现金、结汇或购汇等)
B.自行或协助他人规避外汇管制或其他适用于银行业务的法律法规
C.包括但不限于进行分拆交易等
D.无论是否获取直接或间接利益
A.通过联网核查公民身份证系统查询、打印、核实商户法定代表人(负责人)身份是否真实有效
B.发现联网核查公民身份证系统的查询结果与商户提供的身份证件不一致的,应要求商户出具其他有效身份证明
C.通过人民银行征信系统查询、打印商户法定代表人(负责人)个人信用报告,并比照我行信用卡审批标准对其个人信用进行评级
D.商户法定代表人(负责人)信用等级评定为D级的不得发展为我行商户