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[判断题]

销资产管理计划销售人员应该向客户推介销售适合其风险承受能力的资产管理计划,在销售过程中应当向客户如实披露产品信息和揭示产品风险,不得向客户推介超出其风险承受能力的产品。()

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第1题
未在我行办理过风险承受能力测评的个人客户。在购买资产管理计划前销售人员应当对个人客户进行风险承受能力测评,个人客户风险测评结果与产品风险等级不匹配的,销售人员不得主动继续向客户推介销售。()
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第2题
证券期货经营机构可以自行销售资产管理计划,也可以委托具有基金销售资格的机构(以下简称销售机构)销售或者推介资产管理计划。()
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第3题
以下有关银行理财中心的理财经理开展银保业务优劣势的说法中,正确的是()。①具备更高的综合素质、保险专业知识和销售能力,可以向中高端客户维介销售产品形态更复杂。保障功能更全面的复杂银行保险产品②需要进行繁杂的操作层事务工作,没办法专注于中高端存量客户的一对一销售与服务①相对于一线储蓄网点的柜员、大堂经理,银行理财中心的理财经理具有主动分析、筛选客户需求的条件与时间,可以根据客户分类后的需求导向来主动邀约目标客户⑨可以更精准地推介符合高净值客户财富特征与保障需求的针对性产品,甚至量身定制保险计划方案

A.②③④

B.①③④

C.①②③④

D.①②③

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第4题
商业银行个人理财业务人员,应包括()。

A.与个人理财业务销售和管理活动紧密相关的专业人员

B.为客户提供财务分析,规划或投资建议的业务人员

C.前台储蓄人员

D.销售理财计划或投资性产品的业务人员

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第5题
基金管理公司从事多客户特定客户资产管理业务,应当向符合条件的特定客户销售资产管理计划。()

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第6题
商业银行个人理财业务人员,应包括()

A.为客户提供财务分析、规划或投资建议的业务人员

B.销售理财计划或投资性产品的业务人员

C.与个人理财业务销售和管理活动紧密相关的专业人员

D.前台储蓄人员

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第7题

私募类资产管理计划产品应当以非公开方式向()推广销售。

A.普通客户

B.白金级客户

C.合格投资者

D.高净值客户

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第8题
下面关于理财计划描述正确的是()。

A.在理财计划的存续期内,商业银行应向客户提供其所持有的所有相关资产的账单,账单应列明资产变动,收入和费用,期末资产估值等情况

B.商业银行应按季度准备理财计划各投资工具的财务报表,市场表现情况及相关材料,相关客户有权查询或要求商业银行向其提供上述信息

C.商业银行应在理财计划终止时,或理财计划投资收益分配时,向客户提供理财计划投资,收益的详细情况报告

D.商业银行销售理财计划汇集的理财资金,应按照理财合同约定管理和使用

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第9题
下列关于基金管理公司特定多客户资产管理计划的说法正确的是()。

A.可投资于基金、衍生品等更广泛的投资品种

B.股票投资比例不受限制

C.不进行公开销售

D.募集人数最多不超过100人

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第10题
客户在自助终端等电子设备购买个人投资理财类产品,如有网点人员介入进行营销推介,则应停止自助终端购买操作,转至销售专区内购买。()
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第11题
在新建商品房销售过程中,可直接体现不同房号(单元)销售状况的文件是()。

A.价目表

B.销控表

C.客户置业计划

D.商品房认购协议书

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