在理财方案摘要中,理财规划应向客户就以下哪些内容进行简要介绍()。
A.客户基本状况的简要描述;
B.理财方案预期实现的理财目标;
C.具体理财建议,按重要性排序;
D.理财方案招待结果的合理评估。
A.客户基本状况的简要描述;
B.理财方案预期实现的理财目标;
C.具体理财建议,按重要性排序;
D.理财方案招待结果的合理评估。
A、个人客户经理的主要职责是为客户提供全方位的专业理财方案,理财通常是一个单一性规划,通过理财方案全面实现客户的理财目标。
B、为客户建立一个能够帮助客户家庭在出现失业、大病、灾难等以外情况下也能安然度过的现金保障系统十分关键,也是个人客户经理进行理财策划前首要考虑和重点安排的。
C、理财策划首先应该考虑的因素是风险,而非收益。
D、理财策划应该争取处理消费、资本投入与收入之间的矛盾,形成资产的动态平衡。
A.与客户的历次会谈记录;
B.客房提供的各类财务资料;
C.客户信息,包括自然情况,家庭情况等;
D.理财方案及其修改后的理财方案;
E.理财方案实施计划及其相关资料
A.制订理财规划方案;接触客户,建立信任关系
B.明确客户的理财目标;接触客户,建立信任关系
C.接触客户,建立信任关系;明确客户的理财目标
D.接触客户,建立信任关系;收集、整理和分析客户的家庭财务状况
A.②③④
B.①③④
C.①②③④
D.①②③
A.有助于所拥有的资金既能满足家庭的费用又能满足储蓄的计划
B.可以使客户的即期需求用手头现金来满足
C.可以使资金得到充分的投资运作
D.可以以最低的成本获得最高的收益
A.在理财计划的存续期内,商业银行应向客户提供其所持有的所有相关资产的账单,账单应列明资产变动,收入和费用,期末资产估值等情况
B.商业银行应按季度准备理财计划各投资工具的财务报表,市场表现情况及相关材料,相关客户有权查询或要求商业银行向其提供上述信息
C.商业银行应在理财计划终止时,或理财计划投资收益分配时,向客户提供理财计划投资,收益的详细情况报告
D.商业银行销售理财计划汇集的理财资金,应按照理财合同约定管理和使用