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[判断题]

审慎选择借款主体业务量占监管仓库的年业务收入比例高于15%的仓储监管方(指授信实施、并委托拟选择监管方进行仓储监管的假设下,按授信金额对应的最大业务量计算的业务收入占比)。()

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第1题
依据《山东省银行业金融机构特别监管办法》,对被特别监管的金融机构,可视不同情况有选择地采取以下监管措施()。

A.增加现场检查力度及频率,必要时可聘请外部审计机构进行审计

B.建议被特别监管机构的上级机构取消该机构的年度系统评优资格

C.因发生案件被特别监管的,要按照有关案件责任追究规定严肃追究有关机构和责任人员的责任

D.被特别监管机构在被特别监管期间,市场准入事项可视为不符合审慎经营条件,并可建议其上级机构缩小或取消其业务授权

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第2题
有关中国银监会实施《固定资产贷款管理暂行办法》、《项目融资业务指引》、《流动资金贷款管理暂行办法》和《个人贷款管理暂行办法》),下面说法错误的是()。

A.新规实施后,贷款支付管理从量上看可能会增加银行业金融机构某些业务环节的操作成本,但银行业金融机构的整体效益会得到提高

B.为防止不公平竞争,各银行业金融机构应“齐步走”,按照已确定的时间表,认真实施

C.新规实施前已经签订借款合同但尚未按合同全部支付(所余未拨款部分)的固定资产贷款、流动资金贷款,可以继续执行原合同规定的支付条件和方式执行

D.对执行不积极、不到位造成重大负面影响的银行业金融机构,银行业监督管理机构将按照有关法律法规和审慎监管要求,严格追责

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第3题
证券监督管理机构应当自受理证券公司设立申请之日起()内,依照法定条件和法定程序并根
据审慎监管原则进行审查,作出批准或者不予批准的决定。

A.3个月

B.6个月

C.9个月

D.1年

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第4题
证券监督管理机构根据(),可以调整注册资本最低限额。

A.审慎监管原则

B.混业经营原则

C.各项业务的风险程度

D.自然经营原则

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第5题
证券监督管理机构应当自受理证券公司设立申请之日起()内,依照法定条件和法定程序并根据
审慎监管原则进行审查,作出批准或者不予批准的书面决定。

A.3个月

B.6个月

C.9个月

D.1年

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第6题
申请开办信用卡业务申请人应符合以下条件:

A.公司治理良好,具备与业务发展相适应的组织机构和规章制度,内部制度、风险管理和问责机制健全有效

B.主要审慎监管指标符合监管要求

C.具备与业务经营相适应的营业场所、相关设施和必备的信息技术资源

D.信誉良好,具有完善、有效的案件防控体系,最近

E.银监会规定的其他审慎性条件

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第7题
()是指内部控制制度应当符合国家法律法规及监管机构的监管要求,并贯穿于托管业务经营管理活动的始终。

A.合法性原则

B.完整性原则

C.及时性原则

D.审慎性原则

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第8题
中国证监会及其派出机构按照审慎监管原则,对证券公司从事的介绍业务只能进行现场检查而
不能进行非现场检查。()

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第9题
内部控制制度应当符合国家法律法规及监管机构的监管要求,并贯穿于托管业务经营管理活动的始终,这体现了基金托管人内部控制的().

A.合法性原则

B.独立性原则

C.有效性原则

D.审慎性原则

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第10题
为了规范证券公司向客户出借资金供其买入上市证券或者出借上市证券供其卖出,中国证监会
根据审慎监管的原则,制定了《证券公司融资融券业务试点管理办法》和相应的业务指引。()

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