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[多选题]

杨先⽣到某银⾏办理美元存款业务,储蓄柜员⼩王在为其办理业务时发现11张100元⾯额美元假币,⼩王与⼀名同事在该假币的正⾯⽔印窗及背⾯中间位置加盖了假币印章,向杨先⽣出具了《假币收缴凭证》以下有关上述案例中,说法正确的是()

A.⼩王在发现11张假外币的情况下,未⽴即向当地公安机关报告

B.⼩王发现假外币不应当⾯加盖假币字样的戳记,应放⼊统⼀的专⽤袋加封

C.⼩王没有将该情况及时向当地⼈⺠银⾏报告

D.⼩王没有向客户履⾏告知程序

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第1题
(分值:3分)杨先生到某银行办理美元存款业务,储蓄柜员小王在为其办理业务时发现10张100元面值的美元假币,小王与一名同事在假币的正面水印窗及背面中间位置加盖了假币印章,向杨先生出具了《假币没收收据》。以下有关上述案例中,说法正确的是()

A.小王在发现10张假外币的情况下,未向当地人民银行和公安机关报告

B.小王发现假外币不应当面加盖假币字样的戳记,应放入统一的专用袋加封

C.小王应向客户开具《假币收缴凭证》

D.小王没有向客户履行告知程序

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第2题
下列哪些业务必须经过审批授权后,柜员方可办理()

A.某单位到我行办理对公结算账户的开户

B.某法院因办案需要,到我行对某一零售客户的存款情况进行查询

C.零售客户来我行购买3万元的基金

D.利息调整

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第3题
徐先⽣于7⽉8⽇在某银⾏⾃助柜员机上取款1000元。⼀周后,徐先⽣在超市使⽤现⾦付款时发现有⼀张假币,徐先⽣如果要申请进⾏冠字号码查询,他应该()

A.联系该⾃助设备所属银⾏

B.提供超市录像

C.携带有效证件、有异议纸币、办理取款业务的证明资料

D.提交《⼈⺠币冠字号码查询申请表》

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第4题
不能直接办理客户持支票开户业务,柜员应先要求其开立(),然后由客户办理支票转账存款业务。

A.个人结算帐户

B.储蓄活折

C.一本通

D.以上都对

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第5题
柜员在办理单笔现金存款,交易金额单笔外币等值多少美元以上的业务,需进行身份影像处理()。

A.1000

B.2000

C.5000

D.10000

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第6题
根据银联柜面通业务操作规程管理办法,在办理无卡存款业务,经办柜员应在凭证上摘录客户联系电话()。
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第7题
网上银行个人客户需到()办理网银签约业务。

A.开户储蓄网点

B.开户一级分行任一储蓄网点

C.自助银行

D.建设银行任一储蓄网点

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第8题
23.2014年6月10日,某银行柜员小张为一客户办美元存款时,发现一张100美元假币,当即在钞票正、背两面加盖假币章戳,填制《假币收缴凭证》,同时叫来储蓄主管复核签章,然后将《假币收缴凭证》交客户签字,并告知了客户享有的权利。以下有关上述案例中,说法正确的是__()

A.小张应当面在美元假币上加盖假币章戳

B.美元假币不能加盖假币章戳

C.美元假币应使用以统一格式的专用袋封装

D.不应开具《假币收缴凭证》,应开具《假币没收收据》

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第9题
以上做法违反员工禁止行为的是()
A.某网点营运负责人在核心系统岗位权限为高级主管,柜员小明办理一笔业务需高级主管授权,但因营运负责人工作繁忙,所以由其他授权主管审核凭证、核实账务的情况后,再由营运负责人进行直接系统授权,该做法是允许的B.某网点柜员小张休产假期间,网点自查发现小张在岗期间办理的某项业务凭证漏加盖其个人名章,因小张休产假前将个人名章封包后交网点双人放入保险柜保管,为及时整改问题,网点可以将小张的个人名章拆包补签章后重新封包C.某对公重点客户在我行办理智能存款质押授信业务,因单位印章无法带至网点加盖单位定期存单,经上级部门审批同意后,网点可携带空白单位定期存单上门加盖预留印鉴后继续为客户办理置换存单手续D.某网点柜员的母亲持该柜员的借记卡到柜台办理现金取款1000元,该柜员可正常办理
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第10题
严禁办理先存后取业务,要求通过账户转账交易实现资金的收付。如确实需要通过现金办理的,先进行现金的调拨,保证柜员尾箱有足够的库存,再办理现金取款业务和现金存款业务。()
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第11题
下列对农信银个人账户通存日间差错处理,说法正确的是()。

A.发起行在个人通存交易当日发现因柜员操作原因导致的短款,柜员使用“6874农信银存款冲销”交易,对原业务进行冲销。

B.办理个人账户通存通兑业务,因柜员操作原因导致短款,农信银存款冲销交易完成后,柜员依然存在短款的,应第一时间与客户协商解决,无法解决的,柜员通过“6877农信银错账控制/解控”交易进行农信银错账控制。

C.原交易网点协商上客户退款后,柜员使用“6877农信银错账控制/解控”交易,进行错账解控

D.原交网点无法进行错账解控的,需向省联社发送《协助解除控制错账款项申请》,由开户行进行错账解控。

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