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[判断题]

理财投资业务的合同或协议必须为书面形式,并通过金融市场部审核,其内容包括但不限于交易对手、交易日期、交易金额、利率、期限等要素。()

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第1题
对于理财资金投资股权类资产业务,信用运营审核的合同对象,包括:()。

A.《资产管理合同》

B.《股权远期转让/回购协议》

C.《抵押合同》

D.《贴息合同》

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第2题
商业银行个人理财业务人员,应包括()

A.为客户提供财务分析、规划或投资建议的业务人员

B.销售理财计划或投资性产品的业务人员

C.与个人理财业务销售和管理活动紧密相关的专业人员

D.前台储蓄人员

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第3题
一套完整的理财业务合同包括()。
一套完整的理财业务合同包括()。

A.个人投资者风险承受能力评估问卷

B.理财产品协议

C.产品说明书

D.理财产品认购申购委托书

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第4题
“利添利”账户理财业务是指客户与我行签订“利添利”理财协议,由我行根据协议约定将客户的指定的()与低风险基金产品联接,实现低风险基金的自动申购、自动赎回业务,帮助客户进行有效的现金管理,实现资产的保值增值。

A.基金交易账户

B.人民币活期结算账户

C.拟投资基金的TA账户

D.本地理财金账户

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第5题
除金融类企业外,上市公司本次募集资金使用项目不得为持有交易性金融资产和可供出售的金融资产、借
予他人、委托理财等财务性投资,不得直接或间接投资于以买卖有价证券为主要业务的公司。()

A.正确

B.错误

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第6题
理财资金用于投资银行信贷资产,应符合以下要求:

A.遵守国家相关法律法规和产业政策的要求

B.所投资的银行信贷资产为正常类

C.商业银行应独立或委托其他商业银行担任所投资银行信贷资产的管理人,并确保不低于管理人自营同类资产的管理标准

D.商业银行应对理财资金投资的项目进行尽职调查,比照自营贷款业务的管理标准对贷款项目做出评审

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第7题
“聪明账”增值账户业务签约时,必须首先解除已经签订的()。
“聪明账”增值账户业务签约时,必须首先解除已经签订的()。

A.“双利丰”个人通知存款自动转存业务

B.“天天理财”业务协议

C.个人网上银行协议

D.基金定投

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第8题
除了下列()企业以外,募集资金使用项目不得为持有交易性金融 资产和可供出售的金融资
产、借与他人、委托理财等财物性投资,不得直接或问接投资予以买卖有价证券为主要业务的公司。

A.金融类企业

B.房地产类企业

C.国有企业

D.非国有企业

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第9题
理财资金用于发放信托贷款,应符合以下要求:

A.遵守国家相关法律法规和产业政策的要求

B.所投资的银行信贷资产为正常类

C.商业银行应独立或委托其他商业银行担任所投资银行信贷资产的管理人,并确保不低于管理人自营同类资产的管理标准

D.商业银行应对理财资金投资的信托贷款项目进行尽职调查,比照自营贷款业务的管理标准对信托贷款项目做出评审

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第10题
根据《仲裁法》的规定,下列关于仲裁协议的表述中,正确的有()。

当事人对仲裁协议的效力有异议,应当在仲裁庭首次开庭前提出

当事人双方没有订立仲裁协议,一方申请仲裁的,仲裁委员会不予受理

合同的变更、解除、终止或无效,不影响仲裁协议的效力

仲裁协议可以采用书面形式,也可以采用口头形式

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第11题
证券公司为单一客户办理定向资产管理业务的特点有()。

A.证券公司与客户必须是“一对一”

B.具体投资方向应在资产管理合同中约定

C.投资收益及损失的分配比例应在资产管理合同中约定

D.必须在单一客户的专用证券账户中经营运作

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