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[主观题]

客户信用风险主要是指由于客户违约,不能偿还到期债务而导致证券公司损失的可能性。()

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第1题
由于客户违约,不能偿还到期债券而导致证券公司损失的可能性所造成的风险为()。 A.市

由于客户违约,不能偿还到期债券而导致证券公司损失的可能性所造成的风险为()。

A.市场风险

B.交易风险

C.信用风险

D.管理风险

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第2题
经纪业务的技术风险主要是经营管理风险,是指证券营业部在经纪业务中由于给予客户融资、
融券而可能给其带来的损失。()

A.正确

B.错误

C.放弃

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第3题
引起审计师法律责任的直接原因,主要是指由于审计师的自身的原因导致的,包括过失、欺诈和违约。()
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第4题
对于一般公司授信业务的担保评级,说法错误的是()。

A.担保评级是指对某笔债务(含或有债务)在发生违约时的损失程度(即违约损失率,LGD)的评估

B.其核心指标是担保覆盖率大小

C.担保覆盖率由授信业务所采取的信用风险缓释类型、信用风险缓释的敞口覆盖情况和各类型信用风险缓释措施的剩余风险系数所共同决定

D.其中剩余风险系数是指满足敞口覆盖条件下,客户发生违约时,采取该类型信用风险缓释措施所覆盖授信敞口的平均损失率水平

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第5题
保兑仓业务中我行面临的风险主要有()。

A.核心企业违约风险

B.客户信用风险

C.操作风险

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第6题
出口退税托管贷款的政策性风险主要是指由于企业应退税款受政策或因国税部门原因不能及时收到退税款项,造成贷款逾期。()
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第7题
经营风险主要是指证券公司在资产管理业务中投资决策或操作失误而使管理的客户资产受到
损失。 ()

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第8题
导致债券不能收回的风险主要是债务人违约风险和流动市场风险。()

导致债券不能收回的风险主要是债务人违约风险和流动市场风险。 ()

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第9题
以下关于债项评级的说法,正确的是()。

A.客户评级与债项评级是反映信用风险水平的两个维度

B.债项评级是针对交易本身的特定风险进行计量和评价,反映客户违约后的债项损失大小

C.债项评级是在假设客户已经违约的情况下,针对每笔债项本身的特点预测债项可能的损失率

D.一个债务人只能有一个客户信用评级和债项评级

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第10题
商业银行常用的风险识别方法包括()
商业银行常用的风险识别方法包括()

A.某法人客户由于破产而不能归还贷款,这反映了银行的流动性风险

B.美元贬值使得银行的资产价值下降,这反映了银行的市场风险

C.由于短期内取款额度的迅速增加使得银行不得不以低价抛售部分持有的债券,这反映了银行的信用风险

D.结算系统发生故障导致结算失败,造成交易成本上升,这反映了银行的操作风

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