A.总部在我行营业网点通过开立账户等方式与我行建立业务关系
B.成员单位在我行或合作银行营业网点开立存款账户
C.总部需要通过网上银行查询、管理成员单位账户
D.总部需要从成员单位账户划转资金
A.具有独立的法人资格,买卖一方非另一方的控股公司、附属机构或同一集团公司内部的成员企业。
B.买卖双方非互为销售关系,即一方为另一方的销售商的同时,又为对方的债务人。
C.双方签订销售合同后,即建立了购销贸易关系,且未支付货款。
D.买方可提供本行认可的抵押担保方式。
A.风险评估在项目主要阶段结束后进行,风险审计在项目结束后进行
B.项目有关方面进行风险审计;而管理层对风险管理进行评估
C.项目小组进行风险管理评估;项目外部的人员进行风险审计
D.没有区别,基本一样
经调查发现,A、B两公司实为家族企业,实际控制人同为××,与上述两公司法人代表为父子关系。该家族于2013年4月在××设立母公司××公司,注册资本1000万元,并通过家族成员注册了一连串项目公司,分别到不同银行或同一银行不同分支机构申请贷款。至2018年6月,该家族企业已拥有家族控股公司7家、参股公司1家,并以这些公司名义先后向国际复兴开发银行、××省内6家不同银行申请贷款约6亿元。
问题:
1.关联企业信贷风险主要有哪些?
2.如何识别集团内客户关联风险?
A.交易双方之间是不是有对销或轧差约定的应收账款。
B.间接客户为异地客户,未在本行开立结算账户。
C.出质人对应收账款是不是有充分的处置权,不存在其他权利限制。
D.是不是非企业集团的内部账款。
A.确定客户期望并排列有限顺序
B.访问所有城市,识别初步项目风险
C.确定团队运作原则
D.选择核心项目团队成员
A.省(区、市)
B.各省
C.相关省份
D.省、市