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题目内容（请给出正确答案）

[多选题]

各营业机构对以下（）异常开户情形，要根据客户及其申请业务的风险状况，可采取延长开户审查期限、加大客户尽职调查力度等措施，必要时应当拒绝开户

A.不配合客户身份识别，包括但不限于对单位和个人身份信息存在疑义，要求出示辅助证件客户拒绝出示的

B.有组织同时或分批开户

C.我行客户经理营销的异地企业开户

D.开立业务与客户身份不相符，包括但不限于代理人为明显不具备操作能力的老人开立网银业务

答案

ABD

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第1题

以下哪些不是各银行业金融机构和支付机构有权拒绝的开户情形()。

A.配合客户身份识别

B.代理他人开户

C.开户理由不合理

D.怀疑客户开立账户存在开卡倒卖

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第2题

各银行业金融机构和支付机构有权拒绝以下哪些开户情形()。

A.配合客户身份识别

B.有组织同时或分批开户

C.开户理由合理

D.开立业务与客户身份不相符

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第3题

119企业在开户时，存在法定代表人或单位负责人对企业经营规模及业务背景等情况不清楚、注册地和经营地均在异地等异常情形的单位，各行在企业开户初期原则上不予开通企业网银等非柜面业务（）

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第4题

营业机构应中止该账户所有业务。各营业机构还应当通知涉案账户开户人重新核实身份，如其未在5日内向我行重新核实身份的，应当对账户开户人名下其他银行账户暂停非柜面业务。（)

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第5题

对存在下列情形的企业，营业机构应当拒绝开户（）

A.使用伪造、变造开户证明文件

B.假冒他人身份或者虚构代理关系

C.经核实注册地址不存在或虚构经营场所

D.属于被中国政府发布的或者要求执行的、联合国安理会决议中所列的、人民银行要求关注的涉嫌恐怖活动的

E.被工商管理部门列入严重违法失信企业名单

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第6题

根据《晋商银行运营业务反洗钱实施细则》中规定，下列情形属于禁止类业务，各级营业机构应拒绝为客户办理开户、一次性金融服务及建立各类业务关系（）

A.客户属于反洗钱和反恐怖融资监控名单的制裁人员或涉恐人员等

B.要求以虚假、失效的开户资料，或以匿名或假名建立业务关系或进行交易

C.对单位和个人身份信息存在疑义，要求出具辅助证件，单位和个人拒绝出示的

D.单位和个人组织他人同时或分批开立账户的

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第7题

根据属地监管机构要求，各开户机构应（）前向分行报送《异常企业银行账户信息表》

A.每月3个工作日

B.每月5个工作日

C.每月2个工作日

D.每月10个工作日

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第8题

一个（)只能存在一个个人Ⅰ类结算户（社保卡除外)，开户及调整客户信息均需遵循此规则。

A.营业机构

B.法人行社

C.共用的核心系统

D.以地州为单位的各行社

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第9题

各邮银营业机构不得因防范风险直接采取过于严格的客户身份核实措施，不能因客户暂时无法提交各类证明材料，变相拒绝开户（）。

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第10题

对于不配合客户身份识别、有组织同时或分批开户、开户理由不合理、开立业务与客户身份不相符、有明显理由怀疑客户开立账户存在开卡倒卖或从事违法犯罪活动等情形，各银行业金融机构和支付机构也无权拒绝开户。()

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第11题

个人受控客户治理要素和筛查规则包括以下哪些情形（）

A.户名包含企业名称

B.非身份证开户

C.年龄与职业不匹配

D.联系方式中不同客户具有相同电话信息且异常（大于等于5个为异常）

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