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[判断题]

网络银行是银行利用网络技术,通过互联网向客户提供开户、销户、查询、对账、行内转账、跨行转账、信贷、网上证券、投资理财等传统服务,使客户足不出户就能够安全、便捷地管理活期和定期存款、支票、信用卡及个人投资等。()此题为判断题(对,错)。

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第1题
美国一家大型银行的合规官员已接到执法部门的警告,称该行和其他大型银行一样,涉嫌被一家洗钱集团诱导,向互联网博彩公司提供银行服务。在美国,网络赌博是非法的。辛迪加成立了数十家空壳公司,名字与赌博无关。空壳公司每家都有自己的网站,所以没有办法把这些公司联系在一起。应采取哪两个步骤,通过银行追踪资金,协助执法部门进行调查?()

A.识别与公司概况相匹配的服务产品

B.识别通过互联网或电话发起的异常高水平的交易

C.识别通过面对面开设的账户

D.识别由非银行客户通过第三方支付处理程序发起的交易

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第2题
利用互联网等开放性网络或无线网络开办的电子银行业务,包括网上银行、手机银行和利用掌上电脑等个人数据辅助设备开办的电子银行业务,适用报告制。此题为判断题(对,错)。
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第3题
银行不依赖电信商的手机银行模式是()

A..在电信商提供给手机客户的STK智能卡上,加上银行的增值服务项目

B.使用WAP手机直接与互联网连接,利用银行提供的各种网上银行服务

C.通过双卡手机,使用符合ISO国家标准的银行IC卡进行各种网上服务

D.短信服务

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第4题
长沙银行网上银行以互联网为传输媒介,向用户提供信息、金融及衍生服务。用户通过网银可以办理查询、转账、网上支付和代缴等各项业务。()
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第5题
以下符合网络道德规范的是______。

A.破解别人密码,但未破坏其数据

B.通过网络向别人的计算机传播病毒

C.利用互联网对别人进行谩骂和诽谤

D.在自己的计算机上演示病毒,以观察其执行过程

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第6题
()业务是指华夏银行根据客户或国外银行的委托,利用华夏银行代理行网络和银行信用,通过银行间资金清算服务,为客户提供清偿其国际间债权债务关系的业务。

A.国际清算

B.国际结算

C.SWIFT

D.BOLERO

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第7题
互联网金融的表现形式包括金融理财产品网络销售、网络银行、第三方电子支付、网络保险销售和网络小额贷款等。()
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第8题
客户被各级机构员工以外的人员通过拨打电话、发送短信等手段诱骗,直接通过网上银行、手机银行、自助设备、柜面等渠道向其控制的银行账户汇(存)入资金的电信网络新型违法犯罪案件,应作为业外案件报送。()此题为判断题(对,错)。
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第9题
()是商业银行利用计算机和互联网技术在Internet上开设的银行,是一种不受时间、空间限制的全新的银行客户服务系统。

A.网上银行

B.手机银行

C.电子银行

D.电话银行

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第10题
“钓鱼网站”是不法分子利用各种技术手段,精心设计与目标组织网站非常相似的仿冒网站,或者利用网络服务器上的漏洞,在网站的关键页面中插入危险的网页代码,以此来骗取用户姓名、手机号、通信地址、身份证号、银行账号、网络游戏账号和密码等重要私密信息,进而盗取受害者银行资金,假冒受害者进行欺诈性在线交易活动,假冒受害者向好友发送信息进行行骗,从而获得非法经济利益“钓鱼网站”实质是一种网络欺诈行为()
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第11题
小张向所在地农行申请了一张惠农信用卡,并获得发卡行授信2万元,小张的下列哪些做法是正确的()。

A.为防止密码丢失,小张将惠农信用卡密码写在卡片背面

B.小张每次在利用透支款项前向发卡农行提出申请

C.小张与发卡行签定协议,委托银行通过惠农信用卡代收水电费

D.小张算计惠农信用卡的透支利率比普通流动资金贷款高,因此对其短期的临时资金需求改为向银行申请流动资金贷款

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