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题目内容 (请给出正确答案)
[单选题]

()负责联系异常交易账户持卡人,及时采取相应的账户安全防护措施;。

A.自治区联社

B.各旗县级法人机构

C.发卡网点

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第1题
《银联差错挂账待调账清单》中,差错类型为“发卡请款”交易,通常情况下是客户账余额不足或账户状态异常等原因扣客户账失败产生的挂账,该业务需营业机构联系持卡人对交易进行确认和账务调整。()
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第2题
对农信银通存来账对账差错业务,因账户异常无法使用6897交易处理但符合入账条件时,可联系持卡人进行手工入账处理,同时执行“6895农信银日终差错手工处理”交易,撤销该笔差错业务状态。()
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第3题
对于银行卡信息可能发生泄露的持卡人,网点应及时将情况报告个人金融部,由网点及时联系持卡人,提示其尽快换卡或修改交易密码。如不能通知持卡人且情况紧急的,由网点及时向个人金融部反馈,并根据个人金融部要求采取措施临时对该账户进行不收不付账户限制()此题为判断题(对,错)。
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第4题
对于在营业机构挂账的农信银通存来账业务对账差错,以下处理方式正确的是()。

A.对于收款账户异常,且无法联系持卡人的,可选择"申请省联社”调账的处理方式

B.直接使用“6895农信银日终差错手工处理”交易撤销差错状态

C.使用“6895农信银日终差错手工处理”交易撤销差错状态后,再申请省联社调账

D.申请省联社调账后,再使用“6895农信银日终差错手工处理”交易撤销差错状态

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第5题
发生()等风险较大的业务时,营业网点应及时向持卡人核实。

A.大额交易

B.可疑交易

C.现金支取

D.账户频繁支取

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第6题
对确认交易的账户,集中催收人员应要求持卡人做出还款承诺,并跟踪检查持卡人是否履行承诺;对具有潜在风险的账户,集中催收人员应()。

A.跟踪调查

B.及时止付该账户并下发分行进行属地调查

C.密切联系持卡人

D.强制持卡人履行还款

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第7题
以下对属地催收操作要求描述正确的有()。
以下对属地催收操作要求描述正确的有()。

A.为延续诉讼时效,属地催收人员需对透支天数为360天整数倍的贷款账户(包括已核销贷款账户)以平信方式寄发催收函,并向邮局索取回执证明。

B.在确认信用卡透支金额超出持卡人还款能力且持卡人仍有还款意愿的情况下,可以与持卡人达成个性化还款协议。

C.无法联系持卡人或持卡人出国、死亡、自身发生重大变化的,在获悉持卡人有可追偿资产的情况下,应及时向法院申请财产保全,采用民事诉讼方式催收。

D.根据短信、信函的参数条件设定,通过贷记卡催收系统向账户持卡人发送催收短信、催收律师函。

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第8题
美国一家大型银行的合规官员已接到执法部门的警告,称该行和其他大型银行一样,涉嫌被一家洗钱集团诱导,向互联网博彩公司提供银行服务。在美国,网络赌博是非法的。辛迪加成立了数十家空壳公司,名字与赌博无关。空壳公司每家都有自己的网站,所以没有办法把这些公司联系在一起。应采取哪两个步骤,通过银行追踪资金,协助执法部门进行调查?()

A.识别与公司概况相匹配的服务产品

B.识别通过互联网或电话发起的异常高水平的交易

C.识别通过面对面开设的账户

D.识别由非银行客户通过第三方支付处理程序发起的交易

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第9题
争议解决必须据实.准确和及时。相互协作即指定专人负责,与他行相互协作,以解决以下双方之间的争议()
争议解决必须据实.准确和及时。相互协作即指定专人负责,与他行相互协作,以解决以下双方之间的争议()

A.我行持卡人与他行商户之间

B.我行与他行持卡人之间

C.我行与商户之间

D.我行与他行的其他交易纠纷

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第10题
对集中催收操作要求描述正确的是()。
对集中催收操作要求描述正确的是()。

A.根据短信、信函的参数条件设定,通过贷记卡催收系统向账户持卡人发送催收短信、催收信函。

B.催收电话非本人接听的,集中催收人员应直接转告持卡人相关拖欠情况,并要求尽快还款。

C.对确认交易的账户,集中催收人员应要求持卡人做出还款承诺,并跟踪检查持卡人是否履行承诺;对风险账户,集中催收人员应及时止付该账户并下发分行进行属地调查。

D.集中催收人员对被催收持卡人做出还款承诺的时间应随着催收次数的增加而递减,最长不超过7天。

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第11题
对情节严重的异常交易行为,证券交易所可采取的措施不包括()。

A.口头或书面警示

B.约见谈话

C.限制相关证券账户交易

D.罚款

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