银监会根据内部控制评级结果及评价报告所反映的情况,针对被评价机构内部控制体系存在问题的性质及严重程度,可采取以下哪几项监管措施:()
A.延缓批准或拒绝受理增设分支机构、开办新业务的申请。
B.取消有关人员一定期限或终身银行业从业资格。
C.要求被评价机构对内部控制体系存在的问题限期整改。
D.责令整顿或暂停办理相关业务。
E.建议调整管理层。
A.延缓批准或拒绝受理增设分支机构、开办新业务的申请。
B.取消有关人员一定期限或终身银行业从业资格。
C.要求被评价机构对内部控制体系存在的问题限期整改。
D.责令整顿或暂停办理相关业务。
E.建议调整管理层。
A.就评价对象内部控制体系存在问题可能引发的风险,向被评价机构进行提示和警告
B.约见被评价机构第一负责人或董事长、建议调整管理层
C.要求被评价机构对内部控制体系存在的问题限期整改
D.责令整顿或暂停办理相关业务,延缓批准或拒绝受理增设分支机构、开办新业务的申请
此题为判断题(对,错)。
A.促进商业银行严格遵守国家法律法规、银监会的监管要求和商业银行审慎经营原则
B.促进商业银行增强业务、财务和管理信息的真实性、完整性和及时性
C.促进商业银行各级管理者和员工强化内部控制意识,严格贯彻落实各项控制措施,确保内部控制体系得到有效运行
D.促进商业银行提高风险管理水平,保证其发展战略和经营目标的实现;促进商业银行在出现业务创新、机构重组及新设等重大变化时,及时有效地评估和控制可能出现的风险
A.综合监管评级
B. 配置监管资源
C. 应对客户投诉
D. 采取监管措施
A.客观性原则:措建全行统的评价体系,通过科学的计量模型、明确的评估标准,确保评级结果的喜观可靠
B.及时性原则不断完善组织管理,确保评级认定及评级更新及时高效,动态反映债务人违约风险变化
C.有效性原则:客户信用评级结果是我行授信审批、风险监控、限额管理、信贷政策、风险报告、经济留本,风险偏好、损失准备、风险定价、绩效考核等工作的重要依据
D.独立性原则:通过评级流程设置,有效规避利益冲突,确保客户信用评级过程的独立性