题目内容
(请给出正确答案)
[多选题]
具有以下特征的客户,银行可列为关注类客户。
A.被人民银行或其他监管部门纳入公开发布的限制性管理分类名单
B.交易明显不具有商业合理性
C.跨境资金往来或者贸易融资明显存在异常的
D.在货物贸易外汇管理相关系统中存在异常标识情况的企业
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A.被人民银行或其他监管部门纳入公开发布的限制性管理分类名单
B.交易明显不具有商业合理性
C.跨境资金往来或者贸易融资明显存在异常的
D.在货物贸易外汇管理相关系统中存在异常标识情况的企业
A.测试对象是测试基准日的法人客户正常、关注类贷款和全部个人客户贷款及银行卡透支
B.测试对象是测试基准日的法人客户正常、关注类贷款和全部个人客户贷款(不含银行卡透支)
C.将信贷资产按照业务类型和风险特征,划分为若干具有类似信用风险特征的组合,对每一组合内的每一笔资产划分各自的风险等级
D.除农户贷款外,MM减值测试以二级分行为单位进行
A.贷款分类为正常但存在潜在风险特征的
B.贷款分类为关注类并预计发展前景不乐观不具备长期合作价值的
C.总行名单制管理行业中列入的压缩类和退出类的
D.法人信贷客户风险排除中已列入压缩类和退出类的
A.客户通过微信号关注“内蒙古农信”公众号,即成为关注类用户,可享受微信银行非账户服务;
B.客户凭内蒙古农村信用社个人结算账户完成微信号与银行账户的绑定后,即成为绑定类用户,可享受微信银行账户服务;微信银行不支持挂失、止付等异常状态账户的绑定。
B、公司业务的商品流通方式及其资金交易模式符合洗钱交易特征,但经调查确认实质上并不涉及洗钱交易的
C、单一自然人股东或单一自然人董事的自然人独资公司
D、以上都是
A.②③④
B.①③④
C.①②③④
D.①②③
A.有金融需求
B.有购买能力
C.符合本银行客户条件
D.能为本银行创造价值