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[单选题]

客户在银行开了一个账户,在当地住了25年多。从历史上看,他每个月将他从曾经=工作公司获得的1500美元的退休金支票存入该银行。他在银行很有名,经常给职员带饼干。在过去的四个月里,他每个星期一、星期三和星期四都到银行,在他的账户上存入3000美元的现金存款。对他的账9户的审查显示,每周8500美元的支票兑现了他的账户,银行已经决定提交一份可疑交易报告(STR)。在STR中包含的重要事实是什么()

A.客户的工作经历和每个月的退休金检查

B.银行职员熟知顾客的身份并给他们带来饼干

C.最近的存款和取款时间的变化

D.客户住在该地区并该银行存入25年的事实

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第1题
一名合规专员接受一个为在多个国家开展业务的一家银行实施一个针对全银行系统的反洗钱项目的任务.并非所有国家的银行产品和服务都在当地所有的银行产品和服务.作为该方法的一部分应该考虑哪三个因素?()

A.客户入职平台将使用

B.国反洗钱条例的范围

C.由银行服务的客户类型

D.银行提供的产品和服务所带来的反洗钱风险

E.各国实施反洗钱方案所需的资源数额

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第2题
一个客户亲自与一家金融机构建立了储蓄关系,这个金融机构分布的地理范围非常小。这个客户用一张5千美元的支票开了户,支票银行是他的前银行,位于他当前住所的附近的另一个州。在对话中他告诉开户代表他20年前为了逃避专治政府移民到这个国家。两周后,这个客户去另一个分支机构询问车贷的利率。此次拜访中,这个客户骄傲的宣称他的儿子最近赢得了镇选举。哪里出现了危险信号需要额外的尽职调查?()

A.领域外

B.使用多重地点

C.资金来源

D.祖国高风险

E.与政治高风险人物有直接关系

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第3题
一家艺术品与古董拍卖行将一件出名的油画作品以1千2百万美金的价格卖给了一个代理人,这个代理人代表了几位当地的投资者.这幅油画曾经在10年前的一次拍卖上以500万美金的价格成交.本次拍卖款的支付是通过几位投资者在一个离岸的司法管辖区的银行开设的账户通过转账的形式实现的该账户无法核实实际控制人的身份信息.下列哪两项描述显示上述的行为存在洗钱风险?()

A.通过电汇的方式受到拍卖款项

B.油画的价值比10年前翻了两倍多

C.从离岸司法管辖区银行账户中转出拍卖款项

D.几个投资者委托一个代理人参与拍卖活动

E.银行账户无法核实实际控制人的身份信息

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第4题
下列哪一项是巴赛尔委员会发布的<银行客户尽职调查>白皮书中提到的“客户身份识别”M的基本要素?()

A.年度员工培训

B.在对所有的客户进行身份识别按照统一标准

C.所有的在客户身份识别过程中签署的文件需要被银行另外一个没有参与开立账户过程的高级经理来审核

D.客户接纳原则

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第5题
一个合规专员正在审查上个月电汇部门的活动,并从客户的账户中识别出异常的电汇。哪些信息应该可以包括在客户活动的评审中?()

A.电话和因特网发起的电汇请求

B.超过以前年度的每月的电汇处理总数

C.最近存款活动的记录

D.是否通过代理银行办理电汇

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第6题
《晋商银行人民币单位银行结算账户管理办法实施细则》规定,开户行为单位客户开立备案类结算账户,应于开户之日起()个工作日内向中国人民银行当地分支行报备。

A.1

B.3

C.5

D.10

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第7题
《晋商银行人民币单位银行结算账户管理办法实施细则》规定,开户行为单位客户开立一般存款账户和非预算单位专用存款账户需由开户行核准开立,并于开户之日起()工作日内向中国人民银行当地分支行报备。

A.1个

B.3个

C.5个

D.7个

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第8题
正在进行刑事调查的当地执法专员要求提供有关客户的资料。银行应该采取哪两种行动()

A.提交可疑交易报告

B.监管可疑活动

C.立即关闭账户

D.审查账户所造成的洗钱风险

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第9题
客户信用证券账户是客户在存管银行开立的用于记载客户交存的担保资金的明细数据的账户
。 ()

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第10题
期货公司应将客户所缴纳的保证金()。

A.存入期货经纪合同中指定的客户账户

B.存入期货公司在银行的账户

C.存入期货经纪合同中所列的公司账户

D.存人交易所在银行的账户

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第11题
客户可根据需要开立()个人银行结算账户。

A.一个

B.两个

C.三个

D.多个

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