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[判断题]

若个人确有真实合规的境外大额现金使用需求,可依据《个人外汇管理办法》及其实施细则等相关外汇管理规定办理,如依法购汇后携带外币现钞出境()

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第1题
在确保资金使用真实合规并符合现行资本项目收入使用管理规定的前提下,允许符合条件的企业将资本金、外债和境外上市等资本项目收入用于境内支付时,需事前向银行逐笔提供真实性证明材料()
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第2题
责任人还应调阅BoEing系统调拨登记簿明细,核查柜员现金箱与现金类自助设备间相同金额的调入、调出交易是否真实、合规()
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第3题
()是全行大额交易和可疑交易报告工作的牵头管理部门

A.个人金融部

B.内控合规部

C.运营管理部

D.科技管理部

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第4题
运营内控副行长/经理监督检查个人大额转账汇款业务客户及代理人身份确认工作的()(除提交大额核实系统审批的外)

A.合规性

B.准确性

C.完整性

D.真实性

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第5题
银行合规专员发现与董事会主席的个人账户中现金存款活动与预期和历史县级活动不一致。现金活动显示有似乎故意避免当地对于大额现金交易需要法律备案要求,并递交了一份可疑交易报告(STR)。合规专员应该如何在不泄露可疑交易报告(STR)的情况下向董事会报告?()

A.遵循金融机构既定的STR报告政策

B.通知金融机构监管机构披露活动

C.通知银行法律顾问

D.合规专员和首席执行官应共同采访主席

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第6题
现金是企业流动性最大的资产,下列哪一选项不属于对现金进行内控测评时的关注重点()

A.其他单位临时借用本单位的现金

B.盘点库存现金的实存数额

C.现金收付业务的合法合规性

D.现金账务处理的真实完整性

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第7题
银行可根据个人风险状况,自主决定审核凭证的种类、形式以及审核要点,确保交易真实合规。()
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第8题
在FT扩围工作中,为避免将没有真实需求的企业纳入名单,各区及金融机构提供企业名单时需要把握三条原则。一是实需原则,二是合规原则,三是实效原则。()
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第9题
下列交易行为违反银行间市场相关规定的是()

A.发布的报价和进行的交易须以本机构真实交易需求或客户真实需求为基础

B.不得规避内部合规、外部监管要求而开展交易

C.不通过全国银行间同业拆借中心交易系统达成债券交易

D.自营与代理帐户严格分离,专人负责

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第10题
个人汽车贷款的主要风险点有:()

A.购车行为及价格是否真实;

B.借款人是否符合借款条件;

C.个人信息是否准确、真实;

D.贷款的抵(质)押物是否足值、合规,保证人是否具有足够的担保能力;

E.贷款用途是否符合有关规定

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第11题
在办理结算业务时,柜员应对来行办理人员真实身份进行审查,对支票、进账单、现金缴款单等凭证,柜员应审核要素是否齐全、印鉴是否相符、用途是否合规、账户是否可以取现、是否符合反洗钱管理要求等后,执行存入、转账或支取等业务操作。()
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