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题目内容 (请给出正确答案)
[判断题]

产品销售经理向客户销售产品和提供服务时必须遵循“将合适的产品销售给合适的客户”原则,评估客户风险承受能力,根据客户风险偏好,审慎推荐产品,向客户明晰服务的收费以及收益回报等要素,并将投资可能发生的各种风险明确告知客户,确保客户方便地获得关于银行业务、服务条款的书面材料,使客户在充分知情的情况下自主做出选择。()此题为判断题(对,错)。

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第1题
理财师需要掌握一定法律法规知识,下列表述中正确的有()。

A.理财师与客户之间是在信任的基础上建立的行政法律关系

B.具备法律基础知识能为客户提供更全面的投资增值服务

C.遵守各类产品的销售规定可有效降低理财师的产品销售风险

D.遵纪守法是理财师置业道德准则的要求

E.了解相关法律知识是理财师为客户进行保险、遗产等规划的前提

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第2题
售前客服是指在产品销售前阶段,即产品相关信息获取、产品选择和产品试用等过程中所提供的服务,既有企业主动提供的服务,也有潜在客户要求的服务。()
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第3题
根据中银《中国银行股份有限公司个人理财产品销售管理办法》,销售人员不得()。
根据中银《中国银行股份有限公司个人理财产品销售管理办法》,销售人员不得()。

A.擅自接受新闻媒体采访

B.未获得理财产品销售资格认证而向客户推荐产品

C.透露未经授权公开的银行信息和客户信息

D.过分夸大产品功能和收益

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第4题
证券公司违反《证券公司监督管理条例》的规定,有下列()情形之一的.责令改正,给予警告,
没收违法所得,并处以违法所得l倍以上5倍以下的罚款;情节严重的,暂停或者撤销其相关证券业务许可:

A.违反规定委托其他单位或者个人进行客户招揽、客户服务或者产品销售活动

B.向客户提供投资建议,对证券价格的涨跌或者市场走势做出确定性的判断

C.未按照规定与客户签订业务合同,或者未在与客户签订的业务合同中载人规定的必备条款

D.推荐的产品或者服务与所了解的客户情况不相适应

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第5题
未成年投资者为18岁(含)以下的客户,理财产品销售人员不得向其销售风险等级在R2及以上的产品。()
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第6题
互联网金融门户是指利用互联网进行金融产品的销售以及为金融产品销售提供第三方服务的平台。它的核心就是“搜索+比价”的模式。()
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第7题
理财产品销售人员不得向老龄投资者销售风险等级在R4及以上的产品,已通过本行私人银行客户评估且持钻石卡的客户除外。()
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第8题
下列关于客户关系的说法中,不正确的有()

A.基本型关系即把产品销售出动后就不再与顾客接触。

B.被动型关系即把产品销售出动,并鼓励顾客在遇到问题或者有意见的时候和公司联系。

C.负责型关系即销售人员不断联系客户,提供有关改进产品用途的建议以及新产品的信息。

D.伙伴型关系即公司不断地和客户共同努力,帮助客户解决问题,支持客户的成功,实现共同发展。

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第9题
向客户推荐产品或提供服务时,公司客户经理应当根据监管规定要求,对所推荐的产品及服务进行充分的()。

A.风险提示

B.信息陈述

C.宣传

D.承诺和保证

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第10题
销售机构向普通投资者销售产品或提供服务前,应当履行特别告知义务,以下信息属于特别告知的有()。Ⅰ.可能直接导致本金亏损的事项Ⅱ.可能直接导致超过原始本金损失的事项Ⅲ.因经营机构的业务或财产状况变化影响客户判断的重要事由Ⅳ.投资者适当性匹配意见

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

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第11题
下列关于贵宾服务区设施设备描述有误的是()

A.贵宾服务区域相对独立、布局合理、功能齐全、温馨舒适、格调优雅,实现一对一专属服务,客户体验良好

B.贵宾服务区域设置现金服务窗口,且实现独立、封闭或遮挡操作,有效保护客户隐私

C.设置理财(代销)产品销售专区(柜),配置包含“销售专区”(或“销售专柜”)、“录音录像”字样的明显标识

D.贵宾服务区域可以不进行明确的风险提示,但需有醒目字体提醒消费者可通过产品信息查询平台、网站或其他媒介了解产品相关信息

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