A.有欺诈行为的
B.因商户其它原因导致收单风险增大的
C.多次无故拒绝受理银联卡的
D.多次出现违章操作,经指出拒不纠正的。
A.为加强收单风险防控,我行建立了收单风险交易分行集中监控、核查、处置机制
B.风险商户调查工作主要由原商户调查人员担任
C.收单行应将风险商户的核查及处理情况及时逐级向上级行或有关机构报告
D.收单行发现商户存在欺诈、违规等行为或其他异常情况的,应收回全部交易单据
A.市场拓展、商户准入
B.机具布放、交易处理
C.商户服务、风险防控
D.清算对账、争议解决
A.人民币卡商户收单业务按照联网方式的不同,可分为间联和直联两种模式
B.国际卡收单业务指收单机构通过向特约商户提供国际卡交易处理及资金结算服务,并按固定金额向其收取结算手续费的业务
C.收单银行主要提供交易处理和结算服务,获取收单收益并承担相应的风险责任
D.收单机构可以将收单非核心业务委托专业化服务公司进行处理,并对专业化服务公司的外包服务进行管理
A.防止风险
B.降低风险
C.压降风险
D.防控风险
A.审查该商户或商户负责人(法人代表)是否已被列入中国银联不良信息系统
B.审查营业执照及税务登记证等证照的有效性
C.对目标商户进行实地调查,并如实填写《商户信息调查表》,拍摄实地照片
D.在条件许可的情况下,还应向目标商户所在地的工商管理部门、征信机构或目标商户的开户银行等机构进行资信状况调查