商业银行开展个人理财业务,应进行严格的合规性审查,准确界定个人理财业务所包含的各种法律关系,明确可能涉及的法律和政策问题,研究制定相应的解决办法,切实防范()。
A.利率风险
B.市场风险
C.法律风险
D.操作风险
A.利率风险
B.市场风险
C.法律风险
D.操作风险
A.应建立相应的风险管理体系,并将个人理财业务的风险管理纳入商业银行风险管理体系之中。
B.应进行严格的合规性审查,准确界定个人理财业务所包含的各种法律关系,明确可能涉及的法律和政策问题,研究制定相应的解决办法,切实防范法律风险。
C.向客户推介投资产品时,应了解客户的风险偏好、风险认知能力和承受能力,评估客户的财务状况,提供合适的投资产品由客户自主选择,并应向客户解释相关投资工具的运作市场及方式,揭示相关风险。
A.风险管理体系和业务操作规程
B.风险管理体系和内部控制制度
C.内部控制制度和业务操作规程
D.内部控制制度和内部操作规程
A.暂停商业银行销售新的理财计划或产品
B.建议商业银行调整个人理财业务管理部门负责人
C.建议商业银行调整相关风险管理部门负责人
D.建议商业银行调整相关内部审计部门负责人
A.合理的资产配置
B.科学有效地投资管理
C.资产配置和分散投资风险
D.资产配置和投资管理
A.建议商业银行调整相关风险管理部门,内部审计部门负责人
B.暂停商业银行销售新的理财计划或产品
C.吊销其经营许可证
D.建议商业银行调整个人理财业务管理部门负责人
A.操守与胜任能力
B.个人理财顾问服务操作的合规性与规范性
C.个人理财顾问服务品质
D.相关记录
A.具备有效的市场风险识别,计量,监测和控制体系
B.具有相应的风险管理体系和内部控制制度
C.信誉良好,近两年内未发生损害客户利益的重大事件
D.有具备开展相关业务工作经验和知识的高级管理人员,从业人员
A.信用状况
B.风险处置能力
C.市场投资能力
D.经营管理能力
A.具有相应的风险管理体系和内部控制制度
B.有具备开展相关业务工作经验和知识的高级管理人员、从业人员
C.具备有效的市场风险识别、计量、监测和控制体系
D.近1年内未发生损害客户利益的重大事件