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题目内容 (请给出正确答案)
[多选题]

对产生预警的客户,CM2006系统进行控制的方式,可分为四种类型,包括()。

A.警告

B.取消经营资格

C.整顿

D.停牌

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第1题
开户行客户经理是贷后管理的经办人,主要职责包括()。

A.对客户进行贷后检查,收集核实相关信息并进行分析评价。

B.在贷后检查基础上,分析客户的贷后风险状况,撰写《贷后首次检查报告》和《贷后定期检查报告》。

C.及时更新维护CM2006系统中客户基本信息、财务信息、风险预警信息、担保信息、库存管理数据等基本信息。

D.负责所管理客户的收贷收息、十二级分类、押品重评等工作。

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第2题
CM2006系统定位之一为管理系统,是指系统将全行信贷管理制度和风险控制要求融入系统,实现了系统的刚性控制。同时,系统为全行所有层级、人员办贷管贷提供了阳光平台,便于上级行对()进行非现场监控,从而促进全行信贷基础管理,提高全行统一法人意志的贯彻力度和信贷风险防控水平。

A.客户

B.行业

C.从业人员

D.下级行

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第3题
CM2006系统贷后管理模块中,()按照流动资金贷款检查和固定资产贷款检查的检查频次同时进行检查和审定。

A.客户基本信息检查

B.风险预警信息检查

C.贷款担保信息检查

D.贷后检查综合评价

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第4题
客户评级CM2006系统操作“政府客户子类”置空才能按客户类型和所属行业分类进行下一步评级操作。()
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第5题
CM2006系统“国标中小企业(自定义标识11)”标识为“是”的情况下,可按三类客户()客户进行评级。

A.新设项目法人客户。

B.其他涉农企业新客户。

C.其他涉农企业老客户。

D.新投产企业法人客户。

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第6题
CM2006系统粮油客户基本信息由开户行客户经理维护,对所有粮油类贷款客户(只剩挂账类贷款余额的客户除外)都要录入客户基本信息。()
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第7题
CM2006系统定位之一是服务系统,是指提供了办贷管贷的全部信息,并实现了数据大集中。系统设计了大量()、风险信息预警、各类业务指标自动计算、各类业务规则的自动检验等功能,大大减轻了从业人员的手工劳动量,为全行信贷管理决策提供服务。

A.风险查询

B.业务查询

C.信息查询

D.柜员查询

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第8题
账户开户网点应关注风险防控系统、反洗钱系统预警信息,关注大小额、农信银、银联等相关报表,发现账户交易行为与客户身份、经营特征等不符的情形时,要及时核实并采取后续措施。()
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第9题
凡使用归口客户一部管理,用于收购、调入、进口粮油的贷款的客户均需通过CM2006系统采集粮油库存信息。()
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第10题
对账户交易多次(2次及以上)触发反洗钱系统或风险预警系统预警规则的,应结合开户资料、尽调资料、账户交易流水、账户状态等进行分析,在不告知客户的前提下再次上门尽职调查。()
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第11题
为防范不知情定制风险,事前预防管控的主要手段有以下哪些选项()?

A.业务开通、变更须经客户主动确认

B.业务及营销规则应清晰、易懂、无歧义

C.外呼渠道100%有管控、系统、有录音、有“二次确认”

D.建立投诉异动监控预警机制

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