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[单选题]
保证金账户资金的支取或销户转出应经（）审批同意后方可办理。进出口信用证、进出口托收、进出口代付等贸易融资类业务还应经交易银行部有权人签署意见
A.业务部门及信贷管理部门
B.客户经理及主管行长
C.客户经理及业务部门负责人
D.客户经理、支行行长及信贷管理部门
答案
A、业务部门及信贷管理部门
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B.客户经理及主管行长
C.客户经理及业务部门负责人
D.客户经理、支行行长及信贷管理部门
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A.立即通知客户办理销户，同时采取措施限制账户交易采取措施
B.限制账户交易，禁止办理跨境业务
C.账户资金只出不进，仅能办理转出至境内他行同名账户的转账交易直至客户销户
D.账户资金只出不进，仅能办理符合我国现金管理、账户管理及结售汇管理规定的现金支取或结售汇后销户
A.从风险可控和银行管理成本的角度考虑，对销户资金余额较小的，基本存款账户单位在提供关联企业、上下级、业务往来关系的书面承诺或证明，可办理2万元(含)以下的非同户名转款(不含转个人结算账户)。
B.基本存款账户余额在5万元(不含)以下的，企业类单位可凭注销登记证明办理取现，可不提供董事会决议、全体股东签章的资金清算(转出)证明以及股权证明和全体股东签章的对来行办理人员授权委托书。
C.基本存款账户余额在结算起点以下(10000元[不含])的，非财政预算单位销户可以直接办理取现，个体工商户可以直接取现或转入经营人个人结算账户。
D.财政预算单位基本存款账户销户，销户资金凭主管部门或财政批文，转入上级主管部门、财政或其指定的其他单位账户，也可以支取现金或转入个人账户。
A.转入长期不动户五年内，原存款人补办销户手续的，核销方式选择销户支取处理，挂账的余额从专户中转入网点操作账户
B.超过五年，客户尚未补办销户手续的，开户行可以选择转损益处理，挂账余额直接转入当期损益
C.对于转入损益后客户办理销户手续的，开户行直接选择损益转出处理，挂账的余额转入网点操作账户。
D.账户自转入长期不动户到销户支取或损益转出，期间如遇活期存款利率调整不分段计息，在销户支取或损益转出时，系统按账户支取日的挂牌利率进行结息。
A.当且仅当一卡通、结算存折和一网通账户销户时，才可能因为账户余额或未结清利息不为0，支持通过转账模式进行销户资金的转出
B.若销户户口项下各账户没有余额或没有未结清利息，无需登记资金去向；若销户户口项下，各账户有余额或存在未结清利息，需要登记资金去向
C.存在外币转账则仅限于本行一卡通作为资金去向
D.验磁读芯支持向本人或他人转账，未验磁读芯不得转账
A.短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符
B.短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准
C.没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付
D.提前偿还贷款，与其财务状况明显不符
E.自然人银行账户频繁进行现金收付且情形可疑，或者一次性大额存取现金且情形可疑
A.支取现金
B.购买投资理财产品等金融产品
C.限额消费和缴费
D.限额向非绑定账户转出资金
