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[多选题]

下述关于《关于信贷业务内嵌反洗钱流程要求的通知》(上银授审字[2020]2号)说法正确的是()

A.严禁向客户透露任何反洗钱信息(如客户风险等级、黑名单信息)

B.贷前调查时,发现借款人或关联人员属于较高风险的,登录反洗钱平台排查原因,并秉持审慎原则加强尽职调查

C.按贷后管理要求的频率定期对借款人及关联人员的洗钱风险进行排查,打印洗钱风险查询报告,并按流程控制表中的贷后管理要求逐一排查

D.贷前调查过程中,借款人及关联人员应查询并打印洗钱风险查询报告,对于属于较高风险或黑名单的,应禁止准入

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第1题
下列关于简速贷信用等级评定流程的说法,正确的是()。
下列关于简速贷信用等级评定流程的说法,正确的是()。

A.小企业简式快速信贷业务信用等级评定时,可以随信贷业务一并审核、认定,也可单独审核、认定

B.小企业简式快速信贷业务信用等级评定随信贷业务一并办理的,评级权限按信贷业务审批权限办理

C.小企业简式快速信贷业务信用等级评定单独审核、认定的,由二级分行认定

D.小企业简式快速信贷业务信用等级评定必须随信贷业务一并审核、认定,不可单独审核、认定

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第2题
下述哪些说法是关于细胞膜的结构说法正确的是()。
A.膜的基质或膜结构的连续主体是极性的脂质双分子层

B.正常温度下,疏水尾部的不饱和脂肪酸呈液体状态,脂质层有流动性;

C.膜的内嵌蛋白的表面具有疏水的氨基酸侧链基团,可使蛋白溶解于双分子层的中心疏水部位;外周蛋白的表面主要含有亲水基团,可通过静电引力与带电荷的脂质双分子层的极性头部连接;

D.双分子层中的脂质分子之间或蛋白质组分与脂质之间无共价结合;

E.膜蛋白可做横向运动,外周蛋白漂浮在双分子层海洋的表面,内嵌蛋

白犹如冰山几乎完全浸沉于烃基核心中。

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第3题
下列关于个人客户信贷业务审批权限说法正确的是()。
下列关于个人客户信贷业务审批权限说法正确的是()。

A.未经省分行批准,不得办理个人产权式物业贷款业务

B.开办新农村农户购建房贷款前须经省分行批准

C.个贷业务展期按新发放贷款审批权限和流程办理

D.三农金融部县域支行可对营业网点转授单笔不超过50万元的存单(不含他行存单)质押的低信用风险信贷业务审批权限

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第4题
银行应将“绿色信贷”管理要求贯彻于整个信贷流程,针对信贷业务各个流程和环节提出具体管理要求
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第5题
一家金融机构正在重组,现要求反洗钱专员向运营部主管汇报工作。关于上述情形,以下哪项陈述是正确的?()

A.重组将确保与董事会之间关于反洗钱问题进行沟通

B.重组将强化合规框架

C.反洗钱专员应提升至董事会任职

D.反洗钱专员应独立于各业务部门

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第6题
关于特别授权,一般可针对符合一定条件的以下哪些对象进行()。
关于特别授权,一般可针对符合一定条件的以下哪些对象进行()。

A.针对同业竞争激烈、办理时效要求高的优良客户

B.针对特定区域

C.针对特定行业

D.针对特定产品

E.针对单笔信贷业务

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第7题
每季25日信管系统对所有存量信贷业务进行批量处理清分,每季度末客户经理要完成对每笔信贷业
务清分结果的确认,并由客户经理根据相关管理的要求判断是否走审批流程,提交后由系统自动更新台账结果,生成认定表。(判断题)

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第8题
下列关于集团客户授信流程说法不正确的是()。
A.辖区内集团客户授信按照审批权限,按法人客户信贷业务基本规程及信贷业务审批等相关管理办法规定的法人客户授信业务流程办理

B.对管理行直接管理的跨区域集团客户,采取“整体授信、统一使用”、“整体授信、分配额度”和“整体授信、批量审批”授信管理模式的集团客户,由管理行主管客户部门直接调查(或与各经办行客户部门联合调查)

C.管理行直接管理的跨区域集团客户原则上不采用“统一授信,集中管控”的授信管理模式

D.对采取“统一授信,集中管控”授信管理模式的集团客户,由经办行按单一法人客户的授信审批权限和流程核定辖内集团成员授信额度后,将已审批授信方案报管理行主管客户部门,由其汇总确定集团整体授信额度,但汇总的额度同时受管理行授信审批权限的限制

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第9题
义务机构应当根据交易监测分析工作机制、操作流程、工作量等因素科学配备反洗钱岗位人员,满足监测分析人员()等要求

A.充足性

B.多样性

C.专业性

D.稳定性

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第10题
关于Nanopore(纳米孔测序),下述描述错误的是()

A.单分子测序

B.需荧光发光

C.测序读长超过1M,拼接容易,错误率低

D.测序数据实时监控

E.环境要求简单,快速读取数据小巧便捷,可完成极端环境的测序

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第11题
关于层流室净化要求,下述说法不正确的是()

A.每日含有效氯500mg/L消毒液清洁擦拭层流设备表面

B.终末消毒时,清洁初效过滤器

C.每月检测层流净化效果

D.每年检测层流净化效果

E.每三年更换高效过滤器

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