业务管理风险控制的措施包括()。
A.制定完备的制度、规范,加强对相关业务人员进行管理制度和业务知识的培训
B.对重要的业务环节,实行双人双岗复核、审批,并强制留痕
C.公司总部对业务经营情况、主要风险指标和每个客户的账户动态进行实时监控,并明确相应的处置措施
D.公司业务合规和风险管理部门对营业部和融资融券业务管理部门的业务操作进行定期或不定期检查或稽核
A.制定完备的制度、规范,加强对相关业务人员进行管理制度和业务知识的培训
B.对重要的业务环节,实行双人双岗复核、审批,并强制留痕
C.公司总部对业务经营情况、主要风险指标和每个客户的账户动态进行实时监控,并明确相应的处置措施
D.公司业务合规和风险管理部门对营业部和融资融券业务管理部门的业务操作进行定期或不定期检查或稽核
A.信贷业务管理组织架构是否能够有效地控制关键风险;
B.是否建立有效的贷后监管、信贷档案、管理信息和风险分析管理体系;
C.是否制定有对关联授信、大额授信、风险集中度等方面的控制和监察措施;
D.是否具有足够的公司业务调查人员。
A.①②③④⑤⑥⑦⑧⑨
B.①③④⑤⑨
C.②④⑥⑧⑨
D.③④⑤⑦⑧
A实物控制
B风险暴露限制的审查
C验证与核实
D监督纠正
A.部门之间具有明确的职责分工以及相关职能的适当分离,以避免潜在的利益冲突;
B.密切监测遵守指定风险限额或权限的情况;
C.对接触和使用银行资产的记录进行安全监控;
D.员工具有与其从事业务相适应的业务能力并接受相关培训;
E.识别与合理预期收益不符及存在隐患的业务或产品;
A.建立科学的决策程序、高效的业务执行系统、健全的内部监督和反馈系统
B.加强对宣传推介材料制作和发放的控制
C.建立包括基金产品、投资人风险承受能力、运营操作等在内的风险评估体系
D.建立健全内部授权控制体系
A.确定重要产和风险,实施针对风险的防护措施是信息安全应急响应规划过程中最关键的步骤
B.在检测阶段,首先要进行监测、报告及信息收集
C.遇到遏制可能会因为事件的类别和级别不同而完全不同。常见的遏制措施有:完全关闭所有系统、拔掉网线等
D.应按照应急响应计划中事先制定的业务恢复优选顺序和恢复步骤,顺次恢复相关的系统
信息技术风险控制的措施包括()。
A.通过技术手段实时监控融资融券业务总规模
B.建立完善的融资融券业务信息技术系统
C.制定并严格执行信息技术系统日常运行管理制度
D.定期或不定期组织融资融券业务管理部门和营业部对备份方案和应急预案进行演练
A.重新识别、调查客户身份,包括客户的职业、年龄、收入等信息
B.采取合理措施核实客户实际控制人或交易实际受益人,了解法人客户的股权或控制权结构
C.调查分析客户交易背景、交易目的及其合理性,包括客户经营状况和收入来源、关联客户基本信息和交易情况、开户或交易动机等
D.整体分析与客户的业务关系,对客户全部开户及交易情况进行详细审查,判断客户交易与客户及其业务、风险状况、资金来源等是否相符
E.涉嫌利用他人账户实施犯罪活动的,与账户所有人核实交易情况
A.风险应对
B.风险控制
C.风险估计
D.风险分析