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[判断题]

银行业金融机构（以下简称银行)为开户申请人开立个人银行账户时，不得为身份不明的开户申请人开立银行账户并提供服务（)

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第1题

自2016年12月1日起，银行业金融机构为个人开立银行结算账户的，同一个人只能开立一个I类户，已开立I类户，再新开户的，应当开立Ⅱ类户或Ⅲ类户。（)

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第2题

银行业金融机构根据客户及其申请业务的风险状况，可采取延长开户审查期限、加大客户尽职调查力度等措施，必要时应当拒绝开户。（）

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第3题

根据《关于做好人民币同业存放账户风险排查和清理工作的通知》(交银办〔2016〕209号)，针对银行业金融机构银行结算账户，至少以下2种方式对存款银行开户意愿的真实性核实证明()。

A.通过大额支付系统向存款银行一级法人进行核实，打印大额支付系统查询查复结果

B.客户经理签署的已核实证明

C.由分行公司部门到存款银行上门核实或者委托异地的分支机构进行上门核实，《核实表》有两名客户经理签字盖章确认

D.对方银行机构法人授权书

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第4题

客户申请办理支付密码器相关业务时，应向该账户的开户行提交以下资料()

客户申请办理支付密码器相关业务时，应向该账户的开户行提交以下资料（)

A.加盖单位公章及预留印鉴的《上海银行支付密码业务申请书》(见附件1-1，以下简称申请书)、

B.经办人(法定代表人或单位负责人)身份证件原件

C.营业执照

D.基本存款账户开户许可证等已开立账户证明文件。

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第5题

申请设立银行业金融机构，或者银行业金融机构变更持有资本总额或者股份总额达到规定比例以上的股东的，国务院银行管理机构应当对股东的()情况进行审查。

A.资金来源

B.财务状况及资本补充能力

C.股东在商界的声誉

D.股东从事金融业务的相关经验

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第6题

以下()机构属于银行业金融机构。

A.商业银行

B.农村信用社

C.城市信用社

D.政策性银行

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第7题

设立村镇银行应符合以下条件：发起人应符合规定的条件，且发起人中应至少有（)家银行业金融机构。A

设立村镇银行应符合以下条件：发起人应符合规定的条件，且发起人中应至少有()家银行业金融机构。

A.1

B.2

C.3

D.4

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第8题

会员银行应进一步贯彻以下哪些规范性文件，向残障人士提供公平公正、诚实守信的文明规范服务？()

A.《关于银行业金融机构加强残疾人客户金融服务工作的通知》(银监办发〔[2012]144号)

B.《中国银行业公平对待消费者自律公约》(银协发[2010]23号)

C.《中国银监会办公厅关于印发2013年银行业消费者权益保护工作要点的通知》(银监办发〔[2013]69号)

D.《中国银行业协会自律工作委员会关于为严重老弱病残等特殊客户做好人性化服务的紧急通知》(银协发[2009]5号)

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第9题

《电子银行业务管理办法》规定，金融机构开办以互联网为媒介的网上银行业务、手机银行业务等电子银行业务，除应具备一般性条件外，还应具备以下哪些条件（）。

A.建立了有效的外部攻击侦测机制

B.电子银行系统具备必要的业务处理能力，能够满足客户适时业务处理的需要

C.中资银行业金融机构的电子银行业务运营系统和业务处理服务器设置在中华人民共和国境内

D.外资金融机构的电子银行业务运营系统和业务处理服务器可以设置在中华人民共和国境内或境外

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第10题

为了履行金融账户涉税信息自动交换国际义务，规范金融机构对非居民金融账户涉税信息尽职调查行为，国家税务总局、财政部、中国人民银行、中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、中国保险监督管理委员会制定了《非居民金融账户涉税信息尽职调查管理办法》(以下简称《管理办法》)。受二十国集团(G20)委托，经济合作与发展组织(OECD)于2014年7月发布金融账户涉税信息自动交换标准(以下简称“标准”)，获得当年G20布里斯班峰会的核准。在G20的大力推动下，目前已有100个国家(地区)承诺实施“标准”。经国务院批准，我国向G20承诺实施“标准”，首次对外交换信息的时间为()。本次发布的《管理办法》旨在将国际通用的“标准”转化成适应我国国情的具体要求，为我国实施“标准”提供法律依据和操作指引，既是我国积极推动“标准”实施的重要举措，也是我国履行国际承诺的具体体现。

A.2018年6月

B.2018年7月

C.2018年8月

D.2018年9月

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第11题

以下不属于银行业金融机构在合同中明确信息科技外包服务提供商在安全和保密方面的责任的是（）。A

以下不属于银行业金融机构在合同中明确信息科技外包服务提供商在安全和保密方面的责任的是（）。

A.禁止服务提供商在合同允许范围外使用银行信息

B.争端解决机制

C.对银行业客户信息安全的保护条款

D.不得以所服务的银行名义开展活动