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题目内容 (请给出正确答案)
[多选题]

以下不受中止非柜面影响的业务有()

A.信用卡自动还款

B.个贷批扣

C.资金归集

D.银联代收代付

E.预授权后续处理(含预授权完成、请款等)

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第1题
延期中止/临时解除中止非柜面业务需要区域总审批()

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第2题
客户被中止非柜面业务,备注是人行(或公安)某年某月提示账户涉及涉赌(涉诈)交易,可为客户办理销户业务。()
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第3题
营业机构应中止该账户所有业务。各营业机构还应当通知涉案账户开户人重新核实身份,如其未在5日内向我行重新核实身份的,应当对账户开户人名下其他银行账户暂停非柜面业务。()
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第4题
在持续识别和重新识别过程中,如发现客户符合以下任一特征的,经有权层级审批后,应采取措施中止或终止客户关系?()
A.客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的,客户没有在规定期限内更新且没有提出合理理由的,应中止为客户办理业务

B.注销或被吊销营业执照的客户,如超过规定期限未主动办理销户手续的,应停止其银行结算账户的对外支付,并要求客户撤销银行结算账户,对于客户逾期未前往网点办理销户的,网点应主动完成内部销户

C.对客户使用伪造、变造身份证件开立的虚假账户、假名账户或匿名账户,应终止提供服务

D.对经公安机关认定存在出租、出借、出售、购买银行账户(含银行卡),假冒他人身份或者虚构代理关系开立银行账户的,5年内暂停其非柜面业务,且不得为其新开立账户

E.有权部门或司法机关明确要求应终止或中止客户关系的

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第5题
黑名单客户名下的其他正常在用用户(即非黑名单用户),其进行___、___等业务办理时不受黑名单影响;黑名单用户仅可办理___、___业务。
黑名单客户名下的其他正常在用用户(即非黑名单用户),其进行___、___等业务办理时不受黑名单影响;黑名单用户仅可办理___、___业务。

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第6题
客户申请开通或关闭“银联非接小额免密开关”开关业务的渠道有()。

A.网上银行

B.手机银行

C.柜面

D.电话银行

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第7题
客户收到管控短信到营业网点,若遇客户否认账户为本人开立的,应按我行柜面现有“否认开户”、“伪冒销户”流程处理,同时该账户无需保持“中止所有业务”管控状态。()
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第8题
学校按政策就近入学,各校办学是有计划按需进行,适龄者都可享有教育权利,校际之间不受竞争影响。体现了学校组织的哪一种特征?()

A.程序性

B.垄断性

C.非自愿性

D.公益性

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第9题
以下说法有误的是:()

A.“对多人使用同一联系电话号码开立和使用账户的情况进行排查清理”中“多人”指自然人,也包括单位账户,即要核实单位账户的法人,多个单位法人共用一个手机号就有可疑

B.“大额交易提醒”用于解决被骗人都不知道钱何时被转走问题。“大额交易提醒”须中断支付交易进程,插入提示确认信息环节

C.对开户之日起6个月内无交易记录的账户,银行应当暂停其非柜面业务,“交易记录”是指客户主动发起的资金类交易。客户柜面签约银行产品视同为交易记录,账户查询、银行计息、扣除账户年费和小额管理费等不作为交易记录

D.“对开户之日起6个月内无交易记录的账户,银行应当暂停其非柜面业务”要求,是针对2016年12月1日起的新开账户(包括个人、单位账户),起始时间是指开户之日当日起

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第10题
依《破产法》规定,在重整期间,对债务人的特定财产享有的担保权()。A 经债务人允许后可以行使B

依《破产法》规定,在重整期间,对债务人的特定财产享有的担保权()。

A 经债务人允许后可以行使

B 继续行使,不受影响

C 暂停行使,可能恢复

D 继续行使,可能中止

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第11题
2017年4月17日,某公司至五点办理变更法人及印鉴,客户经理受理后打印企业工商网核查信息,因客户资料不全,当日业务中止办理。2017年4月20日客户携带齐全资料至网点办理变更业务,变更资料中企业工商网核查信息仍未4月17日,受理当日未重新进行工商核查,9:38柜员临时离岗,变更资料交回客户,9:45回到岗位重新受理印鉴变更,从客户处取回变更资料也为重新审核。以下违规操作点是()。

A.柜员受理账户变更审核资料后发现资料不齐全,未当场销毁客户经理已审核的资料

B.柜员第二次审核对公结算账户变更资料不到位,未发现企业工商网核查信息非受理当日

C.柜员临时离岗未收妥变更资料,交还客户,返岗后未重新审核

D.运营主管对柜员受理变更资料审核不到位,未发现提交资料有问题

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