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题目内容（请给出正确答案）

[单选题]

某支行柜员在经办借记卡取现10万元时业务操作反方向，造成短款20万元，经与客户沟通解释，追回20万元。该事件的风险成因是（)

A.人员

B.内部程序

C.外部事件

D.系统

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更多“某支行柜员在经办借记卡取现10万元时业务操作反方向，造成短款…”相关的问题

第1题

支行新增或更换支行（)，应将名单以书面形式（加盖业务公章)向所属建模中心报备。

A.营业部经理

B.账户专管员

C.开户经办柜员

D.印鉴卡簿保管员

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第2题

在办理结算业务时，柜员应对来行办理人员真实身份进行审查，对支票、进账单、现金缴款单等凭证，柜员应审核要素是否齐全、印鉴是否相符、用途是否合规、账户是否可以取现、是否符合反洗钱管理要求等后，执行存入、转账或支取等业务操作。（)

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第3题

下列关于营业日终，柜员相关处理事项的说法正确的是()。

下列关于营业日终，柜员相关处理事项的说法正确的是（)。

A.柜员正式轧账后，在外汇业务系统对现金和重要空白凭证进行上缴操作。

B.柜员应同步将结存的各币种现金、重要空白凭证实物，以及业务档案等上缴综合柜员。

C.业务档案由综合柜员整理收妥后，上交一级支行事后监督。现金和重要空白凭证上缴的实物数应与系统上缴数相符。

D.营业终了，柜员上缴尾箱后，柜员应通过柜员签退交易进行柜员正式签退。

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第4题

某储户存款账户余额为5万元，《冻结申请书》上冻结金额为2万元，柜员在办理冻结业务时，选择的冻结方式为（)。

A.不收不付

B.只收不付

C.部分冻结

D.止付

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第5题

凡对外开具的加盖支行会计印章的重要单证，在客户退回原件或凭以办理业务时，支行经办员必须先通过电子验印系统核验业务凭证上的印章，核验相符后方可办理后续业务。（)

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第6题

（)根据账户管理及印鉴管理的有关规定审核开户资料和印鉴卡，审核无误后，在相关资料上签章确认后交开户经办柜员办理开户。

A.账户管理员

B.印鉴卡保管员

C.支行行长

D.营业部经理

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第7题

使用“2801牡丹卡存款”交易办理牡丹卡存现业务时，有卡存款的，对单笔金额达到或超过()的存款业务

使用“2801牡丹卡存款”交易办理牡丹卡存现业务时，有卡存款的，对单笔金额达到或超过（)的存款业务

，经办员应按照反洗钱操作规定，核对持卡人有效身份证件或其他身份证明文件，并在业务凭证上摘录客户身份证件相关信息。

A.人民币5万元

B.人民币1万元

C.或外币等值1万美元

D.或外币等值1千美元

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第8题

风险经理在检查银行卡挂失解挂等特殊业务时，要关注经办柜员是否对（)内容进行询问、核对。

A.《特殊业务信息核对表》

B.《挂失申请书》

C.《挂失登记簿》

D.《银行卡申请表》

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第9题

根据支付结算法律制度的规定，不可能发生的有（）。

A.贷记卡持卡人刷卡消费，可享受最低还款额待遇

B.贷记卡持卡人通过ATM机办理现金提取业务，当日提现2万元人民币

C.借记卡持卡人通过ATM机办理现金提取业务，当日提现1万元人民币

D.储值卡的面值可以为2 000元人民币

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第10题

境内外币支付经办人员完成“客户往账付汇录入”交易应及时将业务凭证送复核员复核，复核柜员应在（)分钟内完成复核处理。

A.60

B.30

C.10

D.5

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第11题

甲公司拟投资某项目，一年前花费10万元做过市场调查，后因故中止。现重启该项目，拟使用闲置的一间厂房，厂房购入时加个2000万元，当前市价25o0万元，项目还需要投资500万元购入新设备，在进行该项目投资决策时，初始投资是（)万元。

A.2510

B.2500

C.3000

D.3010

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