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[主观题]

在与客户的交流沟通中,一般不建议理财规划师采用______方式进行提问:A.诱导式提问B.开放式提问C.

在与客户的交流沟通中,一般不建议理财规划师采用______方式进行提问:

A.诱导式提问

B.开放式提问

C.封闭式提问

D.重申式提问

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第1题
在理财方案摘要中,理财规划应向客户就以下哪些内容进行简要介绍()。

A.客户基本状况的简要描述;

B.理财方案预期实现的理财目标;

C.具体理财建议,按重要性排序;

D.理财方案招待结果的合理评估。

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第2题
根据《金融理财师执业操作准则》,以下说法错误的是()。

A.金融理财师必须披露与客户之间存在的利益冲突

B.一个完整的理财规划方案,必须要分析客户的资产负债表和现金流量表,以便对客户的财务状况作出诊断和建议

C.如果岀现特殊理财规划事件,应当对理财规划方案进行适时调整

D.金融理财师在向客户提交理财规划方案之后,还必须代替客户执行方案

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第3题
执行理财方案时,理财规划师应注意()
A.妥善保管理财计划的执行记录B.理财方案的制定和执行最好一成不变C.执行理财计划不必首先获得客户的执行授权D.不论是在实施计划制定的过程中,还是完成之后,都应当积极主动地与客户进行沟通和交流,但不需要客户亲自参与到实施计划的制定和修改过程中来
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第4题
宋体理财顾问服务包含的内容有()。

A.个人投资产品推介

B.保险规划

C.财务分析与规划

D.向客户投资建议

E.资金信托

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第5题
以下()内容不是商业银行向客户提供的理财顾问服务。

A.提供的财务分析与规划

B.投资建议

C.帮助客户融资

D.个人投资产品推介等专业化服务。

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第6题
()指银行向客户提供财务分析与规划、投资建议、投资产品推介等专业化服务。

A.私人银行

B.理财顾问服务

C.综合理财服务

D.投资咨询

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第7题
商业银行个人理财业务人员,应包括()。

A.与个人理财业务销售和管理活动紧密相关的专业人员

B.为客户提供财务分析,规划或投资建议的业务人员

C.前台储蓄人员

D.销售理财计划或投资性产品的业务人员

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第8题
商业银行个人理财业务人员,应包括()

A.为客户提供财务分析、规划或投资建议的业务人员

B.销售理财计划或投资性产品的业务人员

C.与个人理财业务销售和管理活动紧密相关的专业人员

D.前台储蓄人员

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第9题
以下哪一项表述或用法完全符合《CFP商标使用指南》的要求?()

A.钱女士在金融界从事零售业务工作多年,她在通过CFP资格认证后不久与朋友共《金融理财基础(一)》第3页(共20页)同成立了一家第三方理财顾问公司,公司取名为“睿智财富CFP顾问公司”

B.王先生是供职于某金融机构的理财经理,他是一名擅长税务及保险规划的CFP持证人

C.李教授已担任CFP资格认证教学工作多年,她在授课前向学员介绍称自己为“资深CFP讲师”

D.为了促进金融理财业务的发展,提高与客户的沟通效率,某商业银行专门印制了理财顾问团队简介,简介中印有“张**,毕业于名牌高校金融专业,certifiedfinancialplanner执业者”等内容

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第10题
《商业银行个人理财业务管理暂行办法》规定,理财顾问服务,是指商业银行向客户提供的财务分析与规划、投资建议、()等专业化服务

A.个人金融产品推介

B.投资类金融服务推介

C.个人投资产品推介

D.个人金融服务

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第11题
在服务客户时,或拨打外呼电话,或借助手机与客户交流时,使用自己手机查询、翻看理财贵金属等产品不扣分()
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