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[判断题]

经办人在业务办理过程中存在瑕疵(指不涉及客户准入条件、担保条件等关键风险要素),该瑕疵与不良贷款生成没有直接的因果关系,且未出现违反《招商银行员工违规违纪行为处理办法》中相关违规行为的,问责处理结果为“重大责任()

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第1题
经办人在办理业务过程中,若实际支付金额小于取得票据总金额的,须在票据显著位置注明,报销时按票据金额报销()
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第2题
经办行在业务办理过程中,发现涉及洗钱和制裁风险的客户,要及时向()内控、业务、客户部门报告。

A.总行

B.一级分行

C.二级分行

D.本级行

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第3题
在业务营销或办理过程中因未有效落实营销话术、操作规程等规范,疑似造成潜在风险的行为,包括但不限于:代客户保管重要物品;代客户填写业务申请书、代为签章或代办业务;变相提高存款利率;用印操作存在瑕疵等为失范行为()
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第4题
对同一客户确认因涉及洗钱及制裁风险被连续退汇()及以上的,业务经办机构应对客户开展加强型尽职调查,不再为其办理相关跨境汇款业务。

A.两次

B.三次

C.多次

D.以上都不对

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第5题
经办机构在对公国际业务办理过程中发现洗钱或制裁风险时,以下行为正确的有()。

A.如不符合我行反洗钱及制裁合规管理政策和风险偏好的,应立即中止在办的相关业务。

B.无论何种情况下都应立即中止在办的相关业务。

C.中止业务可能给本行带来资金、声誉、法律风险的,经办机构应征询合规管理部门和法律部门意见。

D.对于涉及法律、声誉风险而拟定的退出方案或风险缓释方案,需经总行内控合规部门(全球反洗钱中心)审批。

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第6题
关于金穗贷记卡附属卡申请受理业务以下错误的是()。

A.附属卡申请指贷记卡主卡持卡人到农业银行受理网点,为其他具有完全民事行为能力的自然人申请其贷记卡账户下的附属卡

B.持卡人将《金穗贷记卡附属卡(个人卡)申请表》,连同卡片、本人有效身份证件及复印件、附属卡申请人的有效身份证件及复印件一并递交经办人员

C.经办人员核实无误后,请持卡人在附属卡申请表“主卡持卡人签名”处现场签名

D.业务办理不需核对卡片背面签名与签名是否相符

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第7题
涉敏业务是指各项业务办理过程中,仅交易的直接关联方涉及全球特别控制名单或敏感国家地区的业务()
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第8题
下列关于贷记卡现金存款业务错误的是()。

A.贷记卡现金存款指持卡人在中国农业银行受理网点,将人民币或外币现金存入贷记卡相应账户内,又称柜台现金还款、柜台存现。

B.持卡人以人民币偿还外币账户欠款的,受理网点应先办理外汇买卖,再将款项存入外币账户。

C.对持卡人已和信用卡中心约定自动购汇的,仍须将款项按汇率折合外币转入外币账户。

D.经办人员身份审核无误、收妥现金后,需调用“4212银行卡-现金存款”交易。

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第9题
以下属于保全质检差错的有()

A.客户签署保全申请书的时间与证件资料的原件核验时间不一致

B.对于客户亲办的保全业务,客户证件的验证人员与保全经办的人员不为同一人

C.客户提供不涉及本次保全申请资格人的其余保单角色的证件资料,柜面扫描进系统,但扫描档案资料显示的证件有效期与系统记录不一致

D.客户办理保单贷款123456元,大写金额写为十贰万叁仟肆佰伍拾陆元

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第10题
关于瑕疵责任与质保责任的观点,恰当的就是()。

A.缺陷责任期自合同竣工日期起计算

B.发包人在采用过程中辨认出已发送的工程存有代莱瑕疵的,由发包人自行复原

C.缺陷责任期最长不超过3年

D.保修期自实际完工日期起至排序

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第11题
未经客户明确同意办理业务、未按问卷要求完成调研话务员仍故意判断为成功、存在主观诱导、误导、套利等行为,该行为属于什么性质营销()

A.欺诈性营销

B.态度瑕疵营销

C.严重服务缺陷营销

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