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[判断题]

本行员工小刘在整理客户信用卡申请资料时,发现申请表上有一处签名漏了。为了避免麻烦,小刘模仿客户笔记、冒签了客户签名。请问这种做法是否合规()

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第1题
小王以xx医院员工小刘的身份资料至我行申领准贷记卡,恶意透支后拒不归还欠款,这属于以下哪种形式的信用卡诈骗()

A.虚假申请

B.伪卡

C.遗失或被盗

D.未达卡

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第2题
对首次申请本行信用卡的客户,在风控技术满足相应要求的前提下,可采取全程系统自动发卡方式核发信用卡()
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第3题
《成都农商银行客户投诉处理管理办法(2020年7月修订版)》要求,在投诉处理完毕后()内,投诉处理单位应将投诉处理的相关资料按本行档案管理相关办法进行整理建档,妥善保管

A.1个工作日

B.2个工作日

C.3个工作日

D.5个工作日

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第4题
客户申请法人按揭贷款,经办行应要求其提交下列资料:申请人的基本资料、申请人的授权文件、按揭房产的有关文件、本行要求提供的其他资料()
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第5题
以下哪类人群满足推荐申请资质()。

A.他行白金信用卡客户

B.银行业协会正式员工

C.民营企业高

D.我行商务贷款客户

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第6题
关于信用卡受理人提交客户资料的说法,正确的是()
关于信用卡受理人提交客户资料的说法,正确的是()

A.受理人员应将审核后的申请资料装入大信封中,并在信封封面做好编号和注明件数(一份申请表为一件)

B.一周至少寄送两次到一级分行卡中心

C.可通过一级支行集中转寄

D.在寄送方式上,可以选择派员工直接送达、交换员押运员等送达、外包公司送达、挂号信寄达等

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第7题
营销人员在受理客户信用卡申请时要提高风险意识和敏感性,加强身份证明和财力证明原件核查。()
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第8题
本行员工小孙为了考核业绩,主动勾结“非法信用卡中介”,每月大批量进件。这种做法合规吗()
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第9题
根据《信用卡营销风险防范操作手册》的规定,异常件是指()。

A.申请件填写极其潦草导致某些信息无法正确辨认的申请件

B.无单位电话,个人联系电话不全,拼音有误,申请书无附件/不全,住宅电话和移动电话均无的进件;

C.申请人资料不符、申请主卡未签名、员工进件公章不合规范

D.证件号码无法补全或有误的进件

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第10题
在本行已开立基本账户的企业申请开立一般账户(同一家机构不能同时开立基本户和一般户),应与开立()时留存的开户文件、印鉴进行核对,如核对不一致,应与客户核实确认

A.基本账户

B.一般账户

C.临时账户

D.专用账户

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第11题
发卡银行应按监管规定切实履行消费者身份识别义务,在消费者申请信用卡时银行应做到()。

A.亲访客户

B.亲见客户签名

C.亲见客户身份证件原件及资信证明原件

D.亲见客户的收入证明

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