发现疑似非法集资或销售非保险金融产品线索时,应采取哪些措施()
A.机构合规岗组织涉事单位及相关部门在1个工作日内完成线索评估,填写线索评估表
B.线索评估后,对于不符合两非线索行为的,合规岗留存线索评估表原件,无需便签报送分公司法律合规部门
C.线索评估后,对于不符合两非线索行为的,合规岗留存线索评估表原件,仍需便签报送分公司法律合规部门
D.发现涉及两非确切线索后,合规专岗通过便签向分公司法律合规部报送线索报送表线索评估表
A.机构合规岗组织涉事单位及相关部门在1个工作日内完成线索评估,填写线索评估表
B.线索评估后,对于不符合两非线索行为的,合规岗留存线索评估表原件,无需便签报送分公司法律合规部门
C.线索评估后,对于不符合两非线索行为的,合规岗留存线索评估表原件,仍需便签报送分公司法律合规部门
D.发现涉及两非确切线索后,合规专岗通过便签向分公司法律合规部报送线索报送表线索评估表
A.从业人员同时推介保险产品与非保险金融产品,混淆性质
B.承诺非保险金融产品以公司信誉为担保,保本且收益率较高
C.诱导客户退保或者进行保单质押,获取现金购买非保险金融产品
D.参与其他非法机构高收益、高回报的非法集资行为
A.严禁从业人员违规销售非保险金融产品
B.坚决遏制非法集资向农村地区蔓延
C.防范违规销售行为向非法集资转化
D.预防销售假保单、非法销售非保险产品的诈骗行为
A.代理人劝客户退保后重新投保
B.通过保单贷款、部分领取、减少保额等方式变相改变保险期间、变相提高或降低产品现金价值、变相突破监管规定,扰乱保险市场秩序等
C.销售人员未向公司如实告知投保人财务状况、被保险人健康状况的情况
D.存在销售非公司金融产品以及非法集资的行为
A.保险从业人员代替客户接受公司业务回访
B.保险从业人员诱导客户提供不真实的客户信息,伪造、篡改客户信息,违反限定范围接触、使用客户信息,泄露和倒卖客户信息
C.对投保人隐瞒与保险合同有关的重要情况
D.擅自签订、变更保险合同,伪造保险合同;或诱导、唆使投保人、被保险人进行非法承保、理赔、退保
E.保险销售人员未使用由总公司统一制定和管理的业务宣传材料、私自设计、变更业务宣传材料
F.公司从业人员销售未经批准的非保险金融产品、参与或组织非法集资及传销
A.从业人员私自代客投资理财,向客户宣传推介非本机构销售的理财产品
B.从业人员虚构保险理财产品,或将保险产品伪造成理财产品进行销售
C.从业人员直接组织、参与民间借贷、地下钱庄、非法集资等活动
D.从业人员自办、入股投资咨询公司、网络借贷公司、小额贷款公司、担保公司等机构,从事民间借贷、非法集资、非法放贷等活动
E.从业人员单独或内外勾结,从事金融诈骗活动
F.其他机构及从业人员涉及非法金融活动
A.主导型非法集资案件,指公司人员利用职务便利或管理漏洞,假借保险产品、保险合同或以公司名义实施集资诈骗
B.参与型非法集资案件,指公司人员参与社会集资、民间借贷及代销非保险金融产品
C.被利用型非法集资案件,指不法机构假借公司信用,误导欺骗投资者,进行非法集资
D.以上全部
A.匿名举报的
B.举报事项已被公安机关立案查处或处置终结的
C.举报事项已被当地政府或监管部门接受举报或开展核查的
D.举报事项已被公司列为重点监测对象的
E.举报人员自身涉嫌非法集资、洗钱、保险诈骗犯罪行为的
A.销售虚假金融产品、私下撮合客户交易或私自销售非本行发行、代销的投资理财产品
B.超授权违规开展理财业务、修改理财产品说明书、承诺回报、掩饰风险、误导客户
C.与外部机构或个人勾结进行信用卡大额套现、伪造信用卡、非法买卖信用卡客户信息资料
D.组织实施、参与民间借贷、非法集资等活动或充当资金掮客