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[判断题]

“中止账户”指银行停止账户的资金收款和部分付款功能,其中银行扣收管理费等因账户管理本身形成的资金支付,以及签约缴纳税款、社会保险费用或水、电、燃气、暖气和通信等公共事业费用的资金将无法对外支付()

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第1题
对公账户中止账户与止付账户,下面说法不正确的是()。

A.止付账户是指银行停止账户的资金支付功能,对账户采取只收不付控制

B.中止账户是指银行停止账户的资金收付功能,对账户采取不收不付控制

C.签约缴纳税款、社会保险费用以及水电、燃气、暖气、通信等公共事业费用的资金支付除外

D.中止账户是指银行停止账户的资金支付功能,对账户采取只收不付控制

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第2题
同名账户资金归集业务,是指收款人通过收款银行主动向付款银行个人同名账户发起的代收业务。()
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第3题
按规定对企业银行结算账户停止支付,中止服务的,应当在采取措施之日起()个工作日内通知企业

A.1

B.2

C.3

D.5

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第4题
通过网上现金认购方式发售ETF的,如果发售时间为一个交易日(N日),那么中国结算上海分公
司应于()日将实际到位资金划人发行协调人结算备付金账户后,发行协调人可将该资金划入预留银行收款账户。

A.N+1

B.N+2

C.N+3

D.N+4

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第5题
在持续识别和重新识别过程中,如发现客户符合以下任一特征的,经有权层级审批后,应采取措施中止或终止客户关系?()
A.客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的,客户没有在规定期限内更新且没有提出合理理由的,应中止为客户办理业务

B.注销或被吊销营业执照的客户,如超过规定期限未主动办理销户手续的,应停止其银行结算账户的对外支付,并要求客户撤销银行结算账户,对于客户逾期未前往网点办理销户的,网点应主动完成内部销户

C.对客户使用伪造、变造身份证件开立的虚假账户、假名账户或匿名账户,应终止提供服务

D.对经公安机关认定存在出租、出借、出售、购买银行账户(含银行卡),假冒他人身份或者虚构代理关系开立银行账户的,5年内暂停其非柜面业务,且不得为其新开立账户

E.有权部门或司法机关明确要求应终止或中止客户关系的

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第6题
虚拟账户与实体账户一样,支持柜台办理、银行转账等方式打款,收款资金实时归集至省公司实体账户下,并逐笔形成流水明细()
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第7题
关于储蓄国债(电子式)与凭证式国债的的区别,下列说法正确的有()。I.储蓄国债(电子式)通过个人账户和资金账户购买Ⅱ.储蓄国债(电子式)发行期首日起息Ⅲ.凭证式国债部分银行网上银行有售Ⅳ.凭证式国债到期兑付须持凭证式国债收款凭证到柜台办理。

A.Ⅱ、Ⅲ

B.I、Ⅲ、Ⅳ

C.I、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅳ

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第8题
以下哪些选项为典型涉赌案例()

A.个人出租出借出售支付账户被用于赌博网站收款

B.非法四方平台为赌博网站提供资金服务

C.银行和支付机构直接或间接为赌博网站提供支付服务

D.犯罪分子将POS机移到境外为赌场套现

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第9题
投资者在规定的申购期限内,将全额申购款存入主承销商在收款银行设立的账户,然后冻结全部资金,这种是用于()的发行方式。

A.认购证

B.储蓄存单

C.全额预缴、比例配售

D.网上竞价

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第10题
各单位在银行开立基本账户、专用收支账户、一般结算账户时,应向__提出申请,经公司报__批准后,方可办理开户手续,并在账户开立后,报公司(财务共享中心、资金中心)和广州结算中心备案()

A.公司领导 财务资金部

B.局财务资金部 广州结算中心

C.广州结算中心 公司领导

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第11题
支付宝可以提供资金划转业务,这里的资金划转业务实际上是指和之间发生的资金划转()。

A.银行账户、卖家

B.买家、银行账户

C.买家、卖家

D.银行账户、支付保账户

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