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题目内容（请给出正确答案）

[单选题]

干描述.农商银行系统要根据（），建立客户、产品、机构一体化的洗钱风险评估体系，定期对洗钱风险评估的流程和方法进行审查和调整，将洗钱风险评估作为洗钱风险管理的重要内容，建立洗钱风险评估常态化工作机制，加强对评估结果的运用，确保对洗钱风险的有效控制

A.有效性原则

B.及时性原则

C.全面性原则

D.风险为本原则

答案

D、风险为本原则

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更多“干描述.农商银行系统要根据（），建立客户、产品、机构一体化的…”相关的问题

第1题

农商银行系统应当按照“了解你的客户”原则建立什么制度（）

A.客户身份识别制度

B.大额交易报告制度

C.交易信息保存制度

D.可疑交易报告制度

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第2题

干描述.近年来，安徽农商银行系统柜面操作风险防控中存在一些突出问题，关于柜面业务操作方面，下列描述中属于突出问题的是（）

A.业务操作不按规定流程办理

B.现金收入时先记账后清点；现金付出时先付款后记账

C.电子验印时，对自动验印不通过的，反复自动核验，直至通过

D.凭证要素审查不严导致凭证要素缺失、错填、涂改

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第3题

农商银行要根据()和资金调配能力，合理存放清算资金，保证各类支付业务正常清算。

A.存款规模

B.贷款规模

C.中间业务收入规模

D.业务发展规模

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第4题

“客户管理模块”增加“关联方名单查询”功能，用于查询法人治理系统同步到信贷管理系统的农商银行关联方名单。()

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第5题

客车ETC客户通行费单日不足，农商银行网点垫款，生成《山东高速ETC通行费扣款挂账清单》，并由系统自动将客户设定为黑名单。（）

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第6题

农商银行要建立具体的清算备付金()制度，清算备付金上存和调回业务处理按资金清算系统中设定的流程进行。

A.财务审批

B.审批管理

C.大额报备

D.汇划管理

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第7题

农商银行应根据支付清算系统()的发展趋势，加强线上支付业务结构分析，做好线上资金流动性监测预警管理，建立应对线上资金瞬间流出压力情景下的流动性补充机制。

A.日间运行

B.夜间运行

C.全天候运行

D.节假日运行

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第8题

成员分属于多个农商银行的集团客户，各家农商银行均须进行系统中统一授信，将集团视为一个整体进行调查分析，并核定本行辖内办理业务的集团成员总额度和各成员额度;不在本行办理业务的成员可以分配0额度，但不影响该成员在其他农商银行授信额度使用。()

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第9题

各农商银行要根据辖内清算资金往来情况，合理设定清算账户蓝、黄、橙、红四级预警参数值，根据预警提示动态监控清算资金，严防因账户余额不足影响资金清算。()

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第10题

在2020年11月26日信贷管理系统增加集团统一授信流程功能升级优化中，初始上线时，系统根据集团客户在本农商银行的有效额度初始化集团授信额度，有效期为1年。()

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第11题

“微商贷”借款人提款可通过柜台、手机银行等渠道进行提款，系统自动进行提款审核，当客户在农信机构融资已出现()及()的，系统自动控制并拒绝提款。

A.违约

B.正常归还本金

C.欠息

D.正常归还利息

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