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[判断题]

我行开发的操作风险管理信息系统,包括风险监控、风险报告、风险识别、风险评估、关键风险指标、风险计量和损失数据库等功能模块。()

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第1题
为有效地识别、评估、监测、控制和报告操作风险,商业银行应当建立并逐步完善操作风险管理信息系统。管理信息系统至少应当()

A.记录和存储与操作风险损失相关的数据和操作风险事件信息;

B.支持操作风险和控制措施的自我评估;

C.监测关键风险指标;

D.可提供操作风险报告的有关内容;

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第2题
根据《商业银行操作风险管理指引》,商业银行应当建立并逐步完善()管理信息系统。A.法律风险B.道德

根据《商业银行操作风险管理指引》,商业银行应当建立并逐步完善()管理信息系统。

A.法律风险

B.道德风险

C.操作风险

D.声誉风险

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第3题
流动性风险管理体系应当包括以下基本要素:

A.有效的流动性风险管理治理结构

B.完善的流动性风险管理策略、政策和程序

C.有效的流动性风险识别、计量、监测和控制

D.完备的管理信息系统

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第4题
保兑仓业务中我行面临的风险主要有()。

A.核心企业违约风险

B.客户信用风险

C.操作风险

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第5题
商业银行应当在法人和集团层面建立与其业务规模、性质和复杂程度相适应的流动性风险管理体系。流动性风险管理体系应当包括以下基本要素:

A.有效的流动性风险管理治理结构

B.完善的流动性风险管理策略、政策和程序

C.有效的流动性风险识别、计量、监测和控制

D.完备的管理信息系统

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第6题
中银理财风险系指因财富管理领域内的()等方面的因素,造成客户资产或我行业务的风险。

A.业务操作流程、客户管理、理财服务人员、理财服务系统

B.业务操作流程、客户管理、理财服务人员、产品销售、产品销售和渠道设计

C.业务操作流程、客户管理、理财服务人员、产品设计

D.业务操作流程、客户管理、理财服务系统、产品设计

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第7题
按照《中国银行业实施新资本协议指导意见》分步达标的原则,在信用风险、市场风险、操作风险三类
风险中,国内大型银行应先开发的计量模型不包括()。

A、信用风险

B、市场风险

C、操作风险

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第8题
套现风险是指商户未将特惠资源切实用于我行客户,而是与持卡人勾结进行虚假交易,利用我行投入的特惠或权益等资源套利,具体包括套取现金收益、积分权益、取款手续费等行为。()
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第9题
根据《进一步加强中国银行反洗钱工作的若干要求》,防范新产品开发和实施中的洗钱风险,在设计、开发、审批和实施新产品过程中,建立洗钱风险论证、评估程序,定期()新产品潜在洗钱风险。

A.识别

B.评估

C.审核

D.包括上述三个程序

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第10题
在市场开发过程中,公司市场部的职责包括()。

A.负责组织新区域、新行业、新市场及重大项目的市场开发

B.负责协调办理各地投标报价许可

C.负责组织合同风险分析,制定风险应对措施

D.组织工程合同谈判和合同签订,组织合同交底

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第11题
商业银行对理财产品进行风险评级应当包括()。

A.理财产品投资范围、投资资产和投资比例

B.理财产品期限、成本、收益测算

C.本行开发设计的同类理财产品过往业绩

D.理财产品运营过程中存在的各类风险

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