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题目内容（请给出正确答案）

[多选题]

商业银行可以采取以下手段对开户申请人身份信息进行多重交叉验证()。

A.利用政府部门数据库

B.利用银行数据库

C.采用生物特征识别技术

D.利用商业化数据库

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更多“商业银行可以采取以下手段对开户申请人身份信息进行多重交叉验证…”相关的问题

第1题

银行业金融机构(以下简称银行)为开户申请人开立个人银行账户时，应核验其身份信息，对开户申请人提供身份证件的有效性、开户申请人与身份证件的一致性和开户申请人开户意愿进行核实，不得为身份不明的开户申请人开立银行账户并提供服务，不得开立匿名或假名银行账户。()此题为判断题(对，错)。

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第2题

开户机构审核开户申请人与身份证明文件所属人的一致性，企业开户意愿的真实性，审核企业基本存款账户的唯一性，核实经营场所，采取面对面、视频等方式向企业法定代表人或单位负责人核实企业开户意愿，留存相关工作记录。()

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第3题

以下体现风险为本的工作理念的是（）

A.对公客户被评定为高风险等级的，检查是否对同在本行开户的关联个人客户进行客户尽职调查并适当调高风险等级

B.存款、理财余额排名靠前的客户，检查其身份是否与其资产相匹配

C.对党政机关开立对公账户，可以豁免识别受益所有人

D.对所有客户均采取强化尽职调查措施

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第4题

银行业金融机构（以下简称银行)为开户申请人开立个人银行账户时，不得为身份不明的开户申请人开立银行账户并提供服务（)

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第5题

金融机构除核对有效身份证件或者其他身份证明文件外，可以采取以下的一种或者几种措施，识别或者重新识别客户身份：()。

A.要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件

B.回访客户;实地查访

C.向公安、工商行政管理等部门核实

D.其他可采取的一切手段

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第6题

营业机构应严守个人账户开户关口，严格核实客户身份信息，对开户申请人提供身份证件的有效性、开户申请人与身份证件的一致性和开户申请人开户意愿真实性进行核实，同时需遵守反洗钱、非居民金融账户尽职调查等规定()此题为判断题(对，错)。

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第7题

各营业机构对以下（）异常开户情形，要根据客户及其申请业务的风险状况，可采取延长开户审查期限、加大客户尽职调查力度等措施，必要时应当拒绝开户

A.不配合客户身份识别，包括但不限于对单位和个人身份信息存在疑义，要求出示辅助证件客户拒绝出示的

B.有组织同时或分批开户

C.我行客户经理营销的异地企业开户

D.开立业务与客户身份不相符，包括但不限于代理人为明显不具备操作能力的老人开立网银业务

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第8题

如开户申请人确因行动不便等原因不能前往银行网点，银行可以采取上门办理等方式办理开户。（)

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第9题

对于综合业务系统的“个人中文名”与客户有效身份证件上的“中文姓名”差异较大，经证件审核、联网核查、开户行(或之前最后一家修改“个人中文名”的维护行)协查等手段，受理行可以确认客户的身份真实、提供的中文姓名正确的，受理行必须受理。与此同时，开户行对客户身份识别负同等责任，应做好客户开户(或信息修改)资料调阅和必要时的银行上门核实等工作。()此题为判断题(对，错)。

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第10题

如开户申请人确因行动不便等原因不能前往银行网点，银行可以采取上门办理等方式办理开户。银行应合理控制个人以委托代理方式代理他人或者被他人代理开立的个人银行账户数量。（)

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第11题

银行可以通过其境外分支机构等其他机构采取合法、可靠的措施，协助审查境外机构身份及其开户证明文件的真实性、合法性（）

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