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[主观题]

我行对于批发类商户认定标准()A、批发市场内商户,提交批发市场内的摊位租赁协议、产权证明的复

我行对于批发类商户认定标准()

A、批发市场内商户,提交批发市场内的摊位租赁协议、产权证明的复印件或由批发市场管理机构出具加盖公章的证明。

B、品牌商品区域代理且开展批发销售的企业,提交品牌代理授权书或代理资质证明文件。

C、生产性企业销售自有产品,提交经营范围中含有生产、制造、加工等字样或类似表述的营业执照,出具销售只有产品的承诺书

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第1题
按照扣率标准我行特约商户分为哪几类()

A.扣率标准为2%的宾馆、餐饮、娱乐、珠宝类商户;

B.扣率标准为1%的一般类商户(包含百货);

C.扣率标准为0.5%超市、航空票务、加油等销售类商户;

D.扣率标准为1%,单笔60元或20元封顶的批发类商户,包括房地产及汽车销售类商户;

E.扣率标准为0的公益类商户,如医院、学校等。

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第2题
对于谨慎审批类的商户,收单行在商户调查过程中采取的下列措施正确的是()。
对于谨慎审批类的商户,收单行在商户调查过程中采取的下列措施正确的是()。

A.通过联网核查公民身份证系统查询、打印、核实商户法定代表人(负责人)身份是否真实有效

B.发现联网核查公民身份证系统的查询结果与商户提供的身份证件不一致的,应要求商户出具其他有效身份证明

C.通过人民银行征信系统查询、打印商户法定代表人(负责人)个人信用报告,并比照我行信用卡审批标准对其个人信用进行评级

D.商户法定代表人(负责人)信用等级评定为D级的不得发展为我行商户

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第3题
对于2019年新开客户号并成为我行收单商户的,在实现达标的基础上,按照折算标准进行相应折算()
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第4题
关于退货交易,下列说法正确的是()。

A.不可采取消费撤销交易的方式来对当日当批的全额退货进行处理

B.目前我行设定商户的单笔联机退货金额上限不得超过10万元

C.对于当批次后退货,且原消费金额小于联机退货金额上限,退货日期不超过原交易日期30天的退货,可采用联机方式处理

D.联机退货不支持多次退货

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第5题
互联网发卡合作商户引入基本条件有()

A.合作方需注册经营满1年以上

B.经营范围不涉及现金贷及小额贷款业务,对于涉及投资或理财产品发售的企业,审慎开展合作

C.合作方所属行业非我行审批指引中的禁止类行业、非个体工商户

D.企业或法人代表工商信息中经营状态正常(非注销、吊销状态)

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第6题
以下哪个不是私募类资产管理计划产品合格投资者资产认定的标准()。

A.家庭金融资产不低于500万元

B.家庭金融净资产不低于300万元

C.近3年本人年均收入不低于40万元

D.在我行金融资产不少于100万元人民币

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第7题
发现特约电子商户经公安机关、工商税务等国家部门认定已无业务资格的,我行应有权采取停办、撤销、纳入黑名单等措施,立即终止与该特约电子商户的合作()
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第8题
客户卡片因在批发类商户发生套现行为导致冻结,并上K80标识()
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第9题
下列属于收单行应谨慎审批的商户类型有()。

A.无固定经营场所的商户

B.注册地不在中国的商户

C.持卡人需预付款的商户

D.规模较大的批发类商户

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第10题
在发展特约商户时收单行应严把准入关,特别要关注()低扣率、零扣率商户的审查。

A.批发

B.咨询

C.中介

D.公益类

E.以上都是

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