出现以下情况时,金融机构应当重新识别客户()。
A.客户交易情况出现异常
B.客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑的
C.客户要求变更地址的
D.之前获得的客户身份的真实性存在疑点的
A.客户交易情况出现异常
B.客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑的
C.客户要求变更地址的
D.之前获得的客户身份的真实性存在疑点的
A.客户要求变更姓名或者名称、身份证件或者身份证明文件种类、身份证件号码、注册资本、经营范围、法定代表人或者负责人的
B.金融机构获得的客户信息与先前已经掌握的相关信息存在不一致或者相互矛盾的
C.先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点的
D.客户行为或者交易情况出现异常的
当客户的身份等相关信息发生变化时,商业银行应当采取以下哪项措施?()A、保持原状,不必要重新识别B、视情况进行视别C、应当重新识别D、以上说法都不对
A.完善的
B.重新识别的
C.持续的
D.科学的
A.在为客户提供规定金额以上的一次性金融服务时,应当通过客户出示的有效身份证件或者其他身份证明文件确认客户的真实身份
B.采取合理方式确认代理关系的存在,分别对代理人和被代理人采取与之相应的身份识别措施
C.对已经开展了身份识别的客户,不论出现何种情形,都不需对客户身份进行重新识别
D.在与客户的业务关系存续期间,应当采取持续的客户身份识别措施
A.真实性、有效性、完整性
B.真实性、全面性、有效性
C.有效性、真实性、合法性
D.全面性、合法性、有效性
A.业务
B.声管
C.内部控制监督制度
D.接受监管
A.重新识别、调查客户身份,包括客户的职业、年龄、收入等信息
B.采取合理措施核实客户实际控制人或交易实际受益人,了解法人客户的股权或控制权结构
C.调查分析客户交易背景、交易目的及其合理性,包括客户经营状况和收入来源、关联客户基本信息和交易情况、开户或交易动机等
D.整体分析与客户的业务关系,对客户全部开户及交易情况进行详细审查,判断客户交易与客户及其业务、风险状况、资金来源等是否相符
E.涉嫌利用他人账户实施犯罪活动的,与账户所有人核实交易情况