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[判断题]

客户使用支付账户办理支付业务过程中,一旦发现风险损失,如果支付机构不能有效证明风险损失是因客户原因导致的,支付机构需要对客户的损失及时先行赔付。()

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第1题
严禁擅自使用内部账户垫付各类资金或为客户办理支付结算及个人贷款支付业务()
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第2题
客户需要使用另一个扣款账户支付在用车辆通行费时,可办理客户信息变更业务()
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第3题
人民币对公一户通客户只能使用主账户购买单证。购买时系统记入主账户名下,有权限办理对外支付
的分账户使用凭证办理对外支付结算业务时,系统自动销记主账户名下的单证。()

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第4题
农信银支付清算系统中,个人客户可使用____办理通存通兑业务()

A.银行结算账户活期存折

B.银行结算账户借记卡

C.定期存单

D.定期一本通

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第5题
以下哪些行为不属于违规行为()

A.获取客户密码,泄露、擅自修改客户信息

B.营业期间柜员A亲属通过柜员B办理与柜员A账户之间资金划转业务

C.违规使用内部账户为客户办理支付结算业务

D.通过本人、他人账户归集、过渡银行和客户资金、套取资金

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第6题
干描述.根据《全省农村商业银行柜面操作40条严禁》规定,下列行为行为是有条件禁止的()

A.使用内部账户为客户办理支付结算业务

B.使用往来资金调整其他账务

C.将自主支付贷款资金转入非贷款客户账户

D.开具虚假资信证明、存款证明,出具担保承诺书等

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第7题
银行账户管理方面,不得存在()行为

A.获取客户密码,泄露、擅自修改客户信息

B.利用客户账户过渡本人资金

C.通过本人、他人账户收集、过渡银行和客户资金、套取资金

D.违规使用内部账户为客户办理支付结算业务

E.空存、空取资金

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第8题
营业机构在企业银行结算账户的使用中,不得有下列行为()

A.违反规定为存款人支付现金或办理现金存入

B.超过期限或未向人民银行报送账户开立、变更、撤销等资料

C.违规获取存款人印鉴,泄漏、擅自修改客户信息

D.违规使用内部账户为企业办理支付结算业务

E.空存、空取资金

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第9题
在持续识别和重新识别过程中,如发现客户符合以下任一特征的,经有权层级审批后,应采取措施中止或终止客户关系?()
A.客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的,客户没有在规定期限内更新且没有提出合理理由的,应中止为客户办理业务

B.注销或被吊销营业执照的客户,如超过规定期限未主动办理销户手续的,应停止其银行结算账户的对外支付,并要求客户撤销银行结算账户,对于客户逾期未前往网点办理销户的,网点应主动完成内部销户

C.对客户使用伪造、变造身份证件开立的虚假账户、假名账户或匿名账户,应终止提供服务

D.对经公安机关认定存在出租、出借、出售、购买银行账户(含银行卡),假冒他人身份或者虚构代理关系开立银行账户的,5年内暂停其非柜面业务,且不得为其新开立账户

E.有权部门或司法机关明确要求应终止或中止客户关系的

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第10题
下列有关客户备付金的使用与划转,说法正确的是()

A.支付机构应当在收到客户备付金或客户划转客户备付金不可撤销的支付指令后,办理客户委托的支付业务,不得提前办理

B.支付机构通过银行转账方式接收的客户备付金,应当直接缴存备付金专用存款账户

C.支付机构按规定可以现金形式接收的客户备付金,应当在收讫日起2个工作日内全额缴存备付金专用存款账户

D.支付机构在备付金合作银行存放的客户备付金,可跨行划转至备付金存管银行之外的商业银行

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