A.快速合规方案
B.平台紧密集成
C.集中管理全管控
D.网管端三层防护
A.外汇业务合规管理架构设置情况
B.外汇业务办理流程的合规性、规范性及整体运作效率
C.可疑交易、高风险业务的甄别、管控机制
D.外汇管理政策落实传导机制
A.企业是本单位风险管理的责任主体,负责建立制度体系和组织运行体系,全面落实风险管理工作,实现对风险的有效管控
B.企业业务部门负责在业务开展过程中持续识别、评估及应对风险,遵守并落实风险管理政策、制度,兼顾业务经营目标实现和相关风险管控,主动与风险管理职能部门沟通,并报告风险管理信息,承担风险管理的直接责任
C.企业风控及内控部门、法律合规部门、财务部门等风险管理部门,负责牵头制定风险管理政策、制度及标准,督促业务部门根据法律法规、监管规定、行业规范等合规经营,独立评估经营活动中的风险并发表意见
D.企业审计稽核、纪检监察部门,负责对各岗位风险及内控工作履职情况、廉洁从业情况进行审计和检查,并对全面风险管理流程的健全性、合理性和执行的有效性进行独立的监督评价
A.借款人资料是否齐全,内容是否完整、合规
B.借款人贷款用途是否符合规定
C.借款人是否具有还款意愿
D.借款人的还款能力是否充分
A.依法合规,内部自律,全流程管控
B.自愿平等,诚实信用,公平
C.以人为本,服务至上,履行社会责任
D.牵头管理与分工负责相结合