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题目内容 (请给出正确答案)
[单选题]

客户从助理理财规划师处了解到,以下()不是保险合同生效的要件。

A.行为人具有相应民事行业能力

B.按时足额合同生效的要件

C.意思表示真实

D.不违反法律和社会公共利益

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第1题
理财规划师处理与客户之间争端的原则()。

A.应该本着尊重客户的原则,诚恳耐心地听取客户意见;

B.应该本着客观公正的原则,充分了解客户的观点的需求,当然这不表示必须接受其观点

C.应该遵守所在机构或者待业中已有的争端处理程序

D.应该遵守以客户的建议为原则,从客户的理念为理财基本。

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第2题
理财规划师为了能更好的为客户制定汽车消费规划,应了解有关汽车消费贷款的知识,关于国内外汽车生产商均可提供汽车消费信贷的好处,以下哪个说法不正确()。

A.有利于控制目前出现的信息不对称风险

B.推动汽车消费的升级换代

C.扩大汽车贷款规模

D.提高银行的利润

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第3题
资产配置主要根据客户的投资目标和对风险收益的要求,将客户的资金在各种类型资产上进行配里,确定用于各种类型资产的资金比例。首先做的配置是战略资产配置,主要是指在较长的投资期限内,根据各类资产的(),确定最能满足投资者风险一回报率目标的长期资产组合。

A.收益能力

B.风险特征

C.风险和收益特征

D.风险和收益特征以及投资者的投资目标引、助理理财规划师处于谨慎的考虑,主

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第4题
执行理财方案时,理财规划师应注意()
A.妥善保管理财计划的执行记录B.理财方案的制定和执行最好一成不变C.执行理财计划不必首先获得客户的执行授权D.不论是在实施计划制定的过程中,还是完成之后,都应当积极主动地与客户进行沟通和交流,但不需要客户亲自参与到实施计划的制定和修改过程中来
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第5题
在与客户的交流沟通中,一般不建议理财规划师采用______方式进行提问:A.诱导式提问B.开放式提问C.

在与客户的交流沟通中,一般不建议理财规划师采用______方式进行提问:

A.诱导式提问

B.开放式提问

C.封闭式提问

D.重申式提问

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第6题
关于衔接理财经理,服务经理的哪些行为是正确的()

A.在引导至理财经理处时,未向理财经理简单介绍客户理财需求

B.示意客户至理财经理处的,客户在理财经理接待时,明显感觉未进行相关需求或信息交接

C.引导客户到理财经理处,理财经理不在时,未请客户稍等并主动寻找理财经理

D.经寻找理财经理确认不在岗时,服务经理应在权限范围内主动开展简单理财产品沟通,并转交介绍理财经理名片

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第7题
在给客户进展住房消费支出规划时,首先要确定客户的需求,理财规划师在帮助客户确定其购房需求时应遵循以下原则,以下对这些原则的描述错误的时()。

A.够住就好

B.有多少钱买多大的房子

C.无需进展过于长远的考虑

D.需要长远考虑

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第8题
理财规划师王磊正在运用需求分析法计算客户的人寿保险需求,以下各项中王某需要考虑的是()。

A.维持客户的家庭生活水平所需要的费用

B.客户需要还清的债务

C.客户子女的教育费用

D.客户自身的再教育费用

E.客户的身后费用

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第9题
对理财规划师而言,()对分析该案例没有意义。

A.了解李志夫妇的死亡时间

B.掌握李志夫妇的财产数额

C.了解李达的财产状况

D.了解李达的死亡时间

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第10题
关于我国的企业年金制度,下列说法不正确的是()。

A.我国的企业年金原被称为企业补充养老保险

B.职工在达到国家规定的退休年龄时,可以从本人企业年金个人账户中一次领取企业年金

C.职工未达到国家规定的退休年龄的,不得从个人账户中提前提取资金

D.每个企业都必须建立企业年金账户案例:联科集团是北京市一家发展迅速的高科技企业,为了使职工更大程度地参与企业管理和企业效益分配,增强职工的凝聚力和向心力,鼓励职工爱岗敬业,在企业长期工作,公司老板张总计划制订年金计划,但是对于年金不是很了解,理财规划师就相关问题进行了解释

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第11题
规划销售行政分单后()添加客户微信,并建立企业微信群, 群内包含“客户、规划师本人、规划师助理”。特殊客户可以添加团队经理进群

A.1个工作日内

B.2个工作日内

C.3个工作日内

D.4个工作日内

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