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[多选题]

客户洗钱风险定量评估标准中的行业风险,主要包括以下哪三项()。

A.公认具有较高风险的行业

B.与特定洗钱风险相关联的行业

C.行业现金密集程度

D.行业所处的生命周期

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第1题
下列属于对私客户特性洗钱风险定量评估标准的是()。

A.客户信息公开度

B.客户开户证件种类

C.客户年龄

D.客户的存续时间

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第2题
《中国人民银行关于金融机构洗钱和恐怖融资评估及客户分类管理指引的通知》(银发2013)2号中对金融机构风险评估和客户分类管理工作提出指引意见,具体包括()

A.确定金融机构评估洗钱和恐怖融资的基本原则为风险相当、全面性、同一性、动态管理、自主管理和保密

B.要求建立包括客户特性、地域、业务(含金融产品和金融服务)、行业(含职业)四类基本要求在内的风险指标体系

C.对风险评估及客户等级划分操作流程提出具体要求,包括收集信息、筛选分析信息、初评、复评等步骤

D.细化金融机构在客户风险等级划

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第3题
保险行业(含职业)风险要素可从以下哪些角度进行评估()

A.金融行业

B.公认具有较高风险的行业(职业)

C.与特定洗钱风险的关联度,如客户属于政治公众人物及其亲属、身边工作人员

D.行业现金密集程度

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第4题
“来自高风险国家(地区)的客户情况”是金融机构洗钱风险评估指标体系固有风险中的国家/地域风险要素。()
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第5题
在洗钱和恐怖融资风险自评估功能中,同一客户在同一集团内的不同机构应被赋予唯一的风险等级。()
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第6题
《中国农业银行客户洗钱和恐怖融资风险等级分类管理办法》中,客户洗钱风险等级分类方法包括综合评级法和()

A.简易评级法

B.例外情形直接认定法

C.自动评估分类法

D.人工复评调整法

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第7题
经定性分析和定量评估,基本无可疑特征,但存在个别评估指标风险分值偏高的客户为()客户。

A.中风险

B.中低风险

C.低风险

D.风险

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第8题
依据客户风险评估得分,境内客户洗钱风险程度分为3个等级。()
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第9题
总行反洗钱主管部门是全行客户洗钱风险评估和等级分类工作的牵头管理部门()
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第10题
客户洗钱风险评估和等级分类工作由()分工负责,紧密配合,共同实施,建立层次清晰、各司其职、各负其责的客户洗钱风险评估和等级分类管理体系

A.反洗钱主管部门

B.客户管理部门

C.业务管理部门

D.科技部门

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第11题
我行客户洗钱风险评估和等级分类工作依托客户尽职调查相关系统完成,客户洗钱风险评估和等级分类的对象为与我行建立业务关系的所有自然人及非自然人客户()
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