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[判断题]
风险预警可评为“关注”,同时持续监测客户及其交易情况,对客户开展加强型尽职调查。客户关注期为90天,在关注期内总行及一级分行反洗钱主管部门应完成客户风险状况的核查和评估,根据尽职调查结果调整客户洗钱及恐怖融资风险等级。()
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A.风险持续监控预警机制
B.风险跟踪监控预警机制
C.风险持续监测预警机制
D.风险跟踪监测预警机制
A.做好客户准入把关,严格落实贷款资金,形成定期检查监督机制
B.通过加强与船舶挂靠公司的联系,与其建立良好合作关系,定期掌握和监督借款人经营情况。同时船务公司担保可作为第二还款来源保证
C.船舶贷整体贷款期限不宜过短,在收入受影响严重时期,可通过及时调整还款计划避免违约风险
D.针对发生违约客户的风险样本进行持续监测分析,及时发现异常
A.提高客户及其受益所有人身份识别和尽职调查的强度和频率,缩短信息收集和更新的时间间隔。
B.合理限制客户通过网上银行、掌上银行、电话银行、自助设备等非面对面交易渠道办理业务的金额、次数和业务类型。
C.持续关注客户日常经营活动和金融交易情况,及时更新客户信息。
D.为客户提供风险较高的产品和服务时,适当提高业务办理的审批权限。
根据总行发布的集团《集群式风险监测管控名单》,需按照()实施分层管理。
A“减持压降”、总额管控”和“提示关注”
B“持续关注”、总额管控”和“提示风险”
C“减持”、管控”和“关注”
D“减持压降”、总额管控”和“提示风险”
A.实施全面风险管理体系建设
B.牵头协调识别、计量、评估、监测、控制或缓释全面风险和各类重要风险,及时向高级管理人员报告
C.持续监控风险管理策略、风险偏好、风险限额及风险管理政策和程序的执行情况,对突破风险偏好、风险限额以及违反风险管理政策和程序的情况及时预警、报告并提出处理建议
D.组织开展风险评估,及时发现风险隐患和管理漏洞,持续提高风险管理的有效性
E.建立风险文化